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[투데이리포트]삼성화재, "자동차보험 성장 지…" 매수(유지)-교보증권
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| 교보증권에서 13일 삼성화재(000810)에 대해 "자동차보험 성장 지속될 전망"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 345,000원을 내놓았다. 교보증권 박혜진 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 교보증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 33.7%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 교보증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "보험료 인하에 따른 온라인 채널 비중 증가로 2017년 자동차보험에서의 합산비율은 추가적 하락이 가능할 전망. 내부적 비중상승(자보CM)뿐만 아니라 전체 시장 점유율에서의 상승도 가능할 것으로 전망하기 때문에 보험료 인하에 따른 수익감소는 기우로 판단, 동 이슈로 급락한 주가는 매수가 오히려 편안한 시점"라고 분석했다. 또한 교보증권에서 "지난해 3분기까지 동사의 온라인자보 손해율은 83.3%, 사업비율은 7.6%, 합산비율 90.9%로 흑자사업부이며 전체 자동차보험 매출에서 차지하는 비중은 31.6%. 이 비중을 높여 규모의 경제로 사업비율을 더욱 축소시키는데 목적이 있다"라고 밝혔다. 한편 "GA 채널에서 30% 정도 온라인채널로 이동한다고 가정 시 자보 전체 연간사업비는 -745억원 감소하고 사업비율은 -1.9% 하락, 손해율은 +0.4%p 상승하여 전체합산비율은 궁극적으로 -1.5% 하락할 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 교보증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2016년2월 390,000원까지 높아졌다가 2017년2월 345,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 345,000원으로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향/하향조정을 각각 한차례씩 격은 후에 이번에는 직전과 같은 수준을 유지하고 있는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | HOLD(하향) |
| 목표주가 | 348,611 | 386,000 | 310,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 교보증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 345,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 386,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 310,000원을 제시한 바 있다. |
| <교보증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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