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[투데이리포트]하나금융지주, "눈부신 대손율 하락…" 매수(유지)-한국투자증권
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| 한국투자증권에서 24일 하나금융지주(086790)에 대해 "눈부신 대손율 하락"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 60,000원을 내놓았다. 한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 19.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "특별한 일회성이 없었던 2분기 대손율(KIS 기준)은 0.12%로 1분기 경상 대손율 0.17%보다도 5bp 추가 하락했다. 사측에서는 연간 대손율을 0.32%로 전망했는데 보수적으로 추정해도 하반기 대손율은 0.19% 수준에서 관리될 전망"라고 분석했다. 또한 한국투자증권에서 "2분기 순이익은 5,389억원으로 당사 추정치를 20%, 컨센서스를 17% 상회했다. 일회성을 제외한 2분기 경상 순이익은 6,218억원으로 1분기 경상 순이익 5,822억원에서 7% 증가했다. 경상 순이익이 증가한 것은 경상 대손율의 추가 하락과 NIM 개선 및 견조한 대출 증가에 기반한 이자이익 증가 덕분이다"라고 밝혔다. 한편 "중간배당 300원(전년대비 50원 증가)에서 볼 수 있듯이 이익 증가가 주주친화정책 강화로 연결되고 있고, 중기적으로는 일반관리비 감축까지 확정된 상황이다. 따라서 지속가능 ROE가 추가 상승할 여지도 많기 때문에 현재 PBR 0.65배는 너무 낮다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 50,000원이 고점으로, 반대로 40,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 60,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 하향조정되는 모습인데, 이번 목표가의 하락폭은 다소 줄어든 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(신규) | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 58,625 | 65,000 | 51,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 60,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 2.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 65,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권에서 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 51,000원을 제시한 바 있다. |
| <한국투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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