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[투데이리포트]하나금융지주, "은행 수익성 개선이…" 매수(유지)-키움증권
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| 키움증권에서 24일 하나금융지주(086790)에 대해 "은행 수익성 개선이 돋보이는 실적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 55,000원을 내놓았다. 키움증권 김태현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 키움증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '트레이딩매수'의견에서 '매수(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 목표가가 높아졌고 또한 이번 목표가의 상승폭도 더욱 커진 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 9.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 키움증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "동사의 2Q17 지배주주순이익은 5,839억원(+53.0%YoY, +9.5%QoQ)으로 시장 컨센서스를 17% 상회하는 호실적을 기록했다. 은행의 NIM 상승이 이어진 가운데, 예상 대비 빠르게 안정화된 Credit Cost가 호실적의 주요인으로 작용했다"라고 분석했다. 또한 키움증권에서 "동사의 그룹기준 및 은행기준 NIM은 전분기 대비 각각 6bp, 4bp 상승했다.(2Q17 그룹 NIM 1.92%, 은행 NIM 1.48%) 시중금리 상승에 따른 운용금리 상승과 저원가성 예금 증가에 따른 조달 원가 하락 때문이다. 원화대출 성장률은 전분기 대비 1.7% 성장했다. 전분기와 달리 가계대출 성장 폭이 기업대출 성장폭 보다 컸다. 가계대출은 2.5% 성장한 반면, 기업대출은 0.8% 성장에 그쳤다"라고 밝혔다. 한편 "은행의 수익성 개선이 지속적으로 이어지는 가운데, 비은행 자회사 경쟁력 강화를 고민할 수 있는 시점이 도래하고 있다는 점이 긍정적이다. 은행에 대한 자본 규제가 완화되면서 배당 기대도 커질 수 있다. 동사의 중간배당 DPS는 300원으로 작년대비 50원 증가했고, 연말 예상 DPS도 1,500원으로 현주가에서 배당수익률 3% 수준"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 목표주가는 48,000원이 고점으로, 반대로 45,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 55,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | 매수(신규) | 매수(신규) |
| 목표주가 | 59,179 | 65,000 | 54,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 키움증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 55,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 '매수'에 목표주가 65,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 54,500원을 제시한 바 있다. |
| <키움증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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