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[우리은행(000030)] 이러다 사상 최고치 이익도 가능 조회 : 105
증권가속보3 (1.241.***.70) 작성글 더보기
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등급 대감
2018/07/23 07:14
 

□ 2분기 순이익 7,161억원으로 2012년이후 분기별 최고치

우리은행의 2분기 순이익은 7,161억원을 시현하면서 하나금융투자 전망치인 5,605억원 보다 1,556억원이 많았다(7월 9일, 16일 은행 Preview 참조). 이는 금호타이어 관련 충당금 환입(1,900억원)은 고려하지 않은 차이로 판단된다. 이번 분기에는 금호타이어 외에도 STX엔진에 대한 충당금 환입(1,200억원)과 명퇴 비용(210억원) 등이 있었다. 은행분기 NIM은 전분기 3bp 상승에 이어 2bp 상승하였고, 대출성장률(5.5%, YoY)도 양호하여 이자이익이 전년동기 대비 8.4%나 늘어나면서 이익을 견인했다. 대손율은 대규모 환입 때문에 마이너스를 보였고 희망퇴직이 소폭 있었지만 판관비도 안정적이었다. 하반기는 희망퇴직의 여부에 따라 실적이 달라질 수 있을 것이다.


□ 이익성장도 좋은데 지주사 전환이후 추가적인 이익확대 가능

우리은행이 지주사 전환을 추진하고 있다. 물론 넘어야 할 산이 많다. 주주들의 동의와 반대매수청구도 극복해야 한다. 하지만 지주사 전환을 통해 비은행 부분을 확장해 나가야만 이익체력이 늘면서 성장 로드맵을 제시할 수 있어 긍정적으로 판단된다. 은행들이 MA을 통한 대형화 및 지주사 전환을 통해 비은행을 확대한다는 성장을 제시했을 때 주식시장도 이를 환영했었다. 또한 우리은행의 2018년 순이익 증가율이 가장 높을 것으로 예상되는 점도 고무적이다. 시중은행은 역기저 효과로 인해 이익성장률이 제한되고 있지만 우리은행은 2017년 19.9%의 성장에 이어 금년에도 29.2%의 이익증가율이 예상된다. 더욱이 희망퇴직을 고려하고 있지만 이를 제외하면 순이익은 2.0조원이 훨씬 넘을 것으로 전망되어 배당에 대한 기대감이 더욱 높아질 수 있다.

□ 은행 Top Pick, 시가배당수익률도 3.9%내외 기대

은행 Top pick이다. 목표주가 20,600원과 투자의견 BUY를 유지한다. 실적 호조에 따른 고배당 기대감으로 주가가 다시 상승세를 탈 것으로 전망된다. 지주사전환 이후에도 추가적인 성장스토리가 있을 수 있어 더욱 긍정적이다.

하나 한정태




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