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[신한지주(05555)] 순익 1위 정상탈환을 위한 노력 지속 조회 : 38
증권가속보3 (1.241.***.70) 작성글 더보기
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등급 대감
2018/07/25 09:03
 
신한지주의 1분기 순익은 시장 컨센서스를 7.0% 상회. 이는 이자이익과 비이자이익 수익이 증가하였고 금리 상승 우려에도 낮은 대손비용률을 유지하였기 때문. KB금융과의 순익 격차를 줄이기 위한 노력은 지속될 전망 


▶ 2분기 지배주주 순이익 9,380억원 (+5.2% y-y, +9.4% q-q) 

2분기 순익은 시장 컨센서스를 상회. 이는 이자수익과 비이자수익이 고르게 증가하였고 20bp대의 낮은 대손비용률이 유지되었기 때문. 이자수익은 전분기 대비 7.8% 증가한 2조 6,342억원을 기록하였고 은행NIM은 전분기 대비 2bp 증가한 1.63%기록. 이는 시장금리 상승과 마진 중심의 대출성장 노력이 이뤄졌기 때문. 비이자이익은 FVPL금융상품(지분증권) 평가이익 증가 및 자회사 증권의 일회성 처분이익으로 전분기 대비 33.3% 증가. FVPL금융상품 평가이익은 IFRS9 도입에 따른 재평가 영향으로 3분기부터는 FVPL금융상품 평가이익 변동성은 크지 않을 전망. 수수료 이익은 카드부문 수수료 수익 감소에도 증권관련 상품판매 증가로 전분기 대비 6.1% 증가한 5,123억원 달성. 판관비는 ‘SOL(쏠)’ 스마트폰 뱅킹 광고 증가로 전분기 대비 3.6% 증가. 일회성으로는 충당금 환입 490억원(동부제철 환입 120억원 포함), 자회사 신한금융투자의 일회성 처분이익 250억원, 국민행복기금 카드채권 매각이익 290억원, 희망사회 프로젝트 기부금 240억원이 발생 

▶ 향후에도 수익성 중심의 전략 이어질 전망 

은행 및 카드 산업에 대한 규제와 금리 상승에 따른 대손비용률 상승 우려에도 수익성 중심 전략으로 9천억 이상의 분기 순익이 이어지고 있음. NIM개선과 자회사와의 시너지가 고르게 발생하고 있기 때문이라고 판단됨. 향후에도 철저한 리스크 관리 및 대출 포트폴리오 다각화로 20bp 수준의 대손비용률이 이어질 전망이며, 향후 금호타이어 및 딜라이브 충당금 환입관련 일회성 이익도 기대됨

NH 원재웅



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