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[투데이리포트]기업은행, "체력을 비축했음에도…" 매수(유지)-신한금융투자
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| 신한금융투자에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "체력을 비축했음에도 호실적"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 22,000원을 내놓았다. 신한금융투자 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 41.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 신한금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 "기준금리 인상 없이도 저원가성 예금 증가에 따라 3Q18F NIM은 전분기 대비1bp 증가한 1.97%를 예상한다. 3분기까지 연간 6% 성장을 90% 이상 달성하는 경향을 감안한다면 대출 성장은 2.17% QoQ를 예상한다. NPL 매각 규모에따라 대손율 하락이 예상되는데 3Q 대손 전입액은 2,910억원(-12.9% YoY)으로 크게 개선될 전망이다. 3Q18F 지배주주 순이익은 4,989억원(+10.9%YoY)으로 현재 컨센서스 4,458억원도 상향 조정이 이뤄질 것이다"라고 분석했다. 또한 신한금융투자에서 "18F 지배주주 순이익은 1.77조원(+18% YoY)으로 예상한다. 올해 배당 성향을 전년과 동일한 27%로 가정해도 예상 주당 배당금은 730원이다. 전일 종가기준 배당 수익률 4.7%에 해당된다. 투자 포인트는 1) 올해 더욱 강해진 정부의 세수 확대 정책에 부응하기 위해서 기업은행의 고배당 정책 유지가 예상되며 (배당수익률 4.7%), 2) 담보대출 비중 확대에 따른 NPL 매각이익 확대 및충당금 환입 증가가 기대된다"라고 밝혔다. |
| ◆ Report statistics 신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년6월 17,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 22,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 21,308 | 23,000 | 19,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 22,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 3.2% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 메리츠종금증권에서 투자의견 'TRADING BUY'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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