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[투데이리포트]삼성카드, "외부 환경이 비우호…" -미래에셋대우
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| ◆ Report briefing 외부 환경이 비우호적 미래에셋대우에서 삼성카드(029780)에 대해 "삼성카드의 3Q18 순이익은 844억원(-8.1% YoY, +1.9% QoQ)로 블룸버그 컨센서스 845억원을 충족하고, 에프앤가이드 컨센서스 828억원을 1.9% 상회할 전망이다.개인신용판매 취급고 증가세가 양호하게 유지되고 삼성카드의 시장 점유율이 상승하고, 금융상품 성장률도 꾸준해, 신용카드사업 영업수익이 8,117억원(+6.6% YoY, +1.3% QoQ)을 기록한 것으로 판단된다"라고 분석했다. 또한 미래에셋대우에서 "카드업종과 관련된 규제 및 영업 환경은 다소 비우호적이라고 판단된다. 우대 수수료율이 적용되는 영세·중소 가맹점의 범위 확대(2017년 8월), 법정 최고금리 인하(2018년 4월) 등이 시행되었다. 또한, 3년을 주기로 가맹점 수수료와 적정원가를 재산정하는 현행 여신전문금융업법에 따르면 2018년말에 수수료율을 재산정하게 되어 있는데, 이에 대한 불확실성이 남아있다"라고 밝혔다. 한편 "여전히 규제 불확실성이 높고, 2018년 예상 P/B 0.55배(예상 ROE 5.1%), P/E 10.8배(예상EPS 성장률 -8.2%)에 거래 중인 삼성카드의 저평가 매력이 높지 않다고 판단한다. 2018년, 2019년 예상 배당 수익률은 4.8%, 5.2%로 배당 매력은 존재해 현재 주가에서 하방 경직성은 있을 것으로 예상한다"라고 전망했다. |
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