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[투데이리포트]삼성카드, "비용 절감과 고수익…" BUY-현대차증권
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| 현대차증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 "비용 절감과 고수익 성장으로 대응"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 48,000원을 내놓았다. 현대차증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 38.5%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 현대차증권에서 삼성카드(029780)에 대해 "3분기 순이익은 807억원(-12.1% YoY)으로 컨센서스에 부합. 가맹점 수수료율 인하 등에 대응해 수익성 위주의 성장 전략이 더욱 강화되고 있는 것으로 판단. 분기 개인신판취급고의 YoY 성장률은 6.8%로 둔화(2분기 +10.6% YoY). 개인신판 M/S도 소폭 하락"라고 분석했다. 또한 현대차증권에서 "자동차 할부금융 캐시백 제공 축소는 동사의 수익성위주 전략을 반영. 단순한 외형성장이 아닌 고수익 고마진 성장에 집중하겠다는 전략. 분기 상품채권은 전년동기대비 4.2% 증가. 카드사업과 할부리스사업 잔고는 각각 4.2%, 1.9% 성장. 가계대출 규제에 따른 제1금융권에서의 유입으로 카드론 잔고는 8.0% 상승"라고 밝혔다. 한편 "3분기 신규 연체율이 크게 상승(+1.4%pt QoQ)한 것은 1) 분기말 추석 연휴로 결제일 수가 부족했던 것과 2) 제1금융권 고객 유입에 따라 기존 위험고객군 한도를 조정한 것에 기인. 따라서 4분기 및 이후에는 정상화 될 전망. 동사는 26일을 시작으로 오는 1월 25일까지 자사주 140만주(vs. 상반기 150만주)를 취득하기로 결정"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년10월 47,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 48,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | BUY(MAINTAIN) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 43,714 | 48,000 | 39,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 48,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.8% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권에서 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 39,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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