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[투데이리포트]하나금융지주, "비용관리 중요도 높…" HOLD(유지)-케이프투자증권
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| 케이프투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 "비용관리 중요도 높아질 전망"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 52,000원을 내놓았다. 케이프투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 케이프투자증권에서 8개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 높게 하향조정되면서 계속 낮아지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.1%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 케이프투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "중소기업 대출과 가계 주택담보대출을 중심으로 2.6%의 높은 대출증가율 기록. 은행 NIM의 경우 2bp하락했는데 저원가성수신 감소와 정기예금 확대에 따른 조달비용 상승에 기인. 이자이익 증가에도 증권 및 자산관리 관련 수수료수익이 큰 폭으로 감소하며 핵심이익은 전분기대비 2.1% 감소. 기타 비이자이익의 경우 2분기 외화환산손실 소멸과 유가증권 운용이익 증가로 개선되며 총영업이익 증가를 견인"라고 분석했다. 또한 케이프투자증권에서 "2018년 3분기 순이익은 5,894억원을 기록해 시장예상에 부합. 일회성 판관비 상승에도 이자이익 증가와 대손비용 안정을 바탕으로 분기 ROE 9.2%의 고수익성 유지. 특이요인으로는 특별퇴직을 포함한 879억원의 추가판관비, 대손충당금 순환입 599억원, 외화환산이익 183억원이 있었음. 이를 감안한 수정순이익은 6,000억원 수준으로 1~2분기의 6,400억원 내외 대비로는 소폭 감소한 것으로 추정"라고 밝혔다. 한편 "타행 대비 낮은 저원가성수신 비중과 최근 몇 년간의 가파른 소호대출 성장률 감안시 향후 조달비용 및 대손관리 중요도가 높아질 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 케이프투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 58,000원이 고점으로, 반대로 55,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 52,000수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 낮아지고 있는데, 이번에는 목표가의 하락폭이 다소 완화되는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | HOLD(유지) |
| 목표주가 | 59,176 | 66,500 | 50,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 케이프투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 52,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 12.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 66,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM (MAINTAIN)'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다. |
| <케이프투자증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
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