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[투데이리포트]삼성카드, "매우 비우호적인 외…" -미래에셋대우
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| ◆ Report briefing 매우 비우호적인 외부 환경 미래에셋대우에서 삼성카드(029780)에 대해 "11월 26일 금융위·금감원은 1) 카드 수수료 우대구간을 기존 연매출 5억원 이하에서 30억원이하로 확대하고, 2) 신설 우대구간의 수수료율을 대폭 인하하여 소상공인의 부담을 대폭경감하며, 3) 초대형가맹점과 일반가맹점간 부당한 수수료율 격차 시정을 통해 500억원 이하일반가맹점의 평균 수수료율 인하를 유도하는 [카드수수료 개편방안]을 확정해 발표했다"라고 분석했다. 또한 미래에셋대우에서 "시장금리가 하락하며 조달비용이 하락한 것과 충당금 비용률이 하락한 것도 이익 감소를 방어하는 데 기여했다. 이번에도 삼성카드는 신용판매 취급고 volume 성장, 비용 절감 등으로 이익 감소 방어 노력을 할 것이다. 그러나, 이번에는 수수료 인하 효과가 그 어느 때보다 크고, 비용 절감(특히, 마케팅 비용 중 소비자 혜택 관련 비용 축소)은 점진적으로만 가능할 것이며, 조달 비용과 충당금 비용이 상승하는 국면이어서, 2019년 이익 감소가 불가피하다는 판단이다"라고 밝혔다. 한편 "삼성카드 2018-20년 예상 배당 수익률은 각각4.9%, 4.9%, 5.5%로 배당 매력이 있다는 점과 2018년 10월 26일부터 2019년 1월 25일까지를 취득 예상 기간으로 1.4백만주(발행주식 총수의 1.2%)의 자사주를 매입하고 있는 점이 주가에 하방 경직성을 제공할 수 있을 것으로 예상한다"라고 전망했다. |
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