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[하나금융(086790)] 3Q19F 컨센서스 크게 상회 예상 조회 : 37
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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등급 대감
2019/10/07 08:16
 
3Q19F 순이익 8,788억원(+49.1% YoY)으로 컨센서스 상회 예상

3Q19F 지배주주 순이익은 8,788억원(+49.1% YoY)으로 컨센서스 7,200억 원을 크게 상회할 전망이다. (구)외환은행 본점이 매각되어 세전 4,200억원의 매각 이익을 실적 전망치에 반영했다. 동사의 대출 연동 금리인 금융채, CD 및 COFIX 등의 시장금리가 3분기 중 20bp 이상 하락했고 예대율 변경에 대비한 예수금 유동성 확보 노력으로 3분기 은행 NIM1)은 약 6bp QoQ 하락이 예상 된다. 그럼에도 원화 대출이 1.48% QoQ(올해 누적 5.5%) 성장하여 핵심 이 익인 이자이익은 전분기와 유사한 1.46조원을 유지하겠다.

비화폐성 손실 900억원 제외하면 3Q19F 경상 순이익은 6,300억원

3분기 중 원/달러 환율은 41.5원 상승했는데 환율 10원 상승 시 세전 150억 원의 비화폐성손실을 감안하면 약 900억원의 환손실이 예상된다. 외환은행 본 점 매각이익과 비화폐성 환손실을 제외하면 순이익은 6,300억원의 경상 수준 을 유지 중이다. 대손 충당금도 1,600~1,700억원 수준의 안정적 흐름이 예상 된다.

동부제철 출자전환에 따른 충당금 환입 여부는 아직 결정되지 않았으나 충당금 적립액 600억원 이내에서 환입이 가능할 전망이다. 이는 3분기 순이익 추정치 에 반영되지 않았다. 경상 순이익은 3Q18 6,450억원, 2Q19 6,400억원, 3Q1 9F 6,300억원으로 추정된다.

연 배당 수익률 6.3%, 기말 배당금 1,650원 기준으로도 4.8% 수준

자사주 매입 3,000억원이 종료되었는데 이론적으로 이번 자사주 매입으로 소 액주주에게 돌아가는 주당 배당금은 약 2.85% 증가하게 된다. 무엇보다 올해 중간 배당을 주당 500원(18년 400원) 실시하여 시장 예상치를 뛰어넘은 만 큼 주주환원에 적극적이다. 기말 배당금은 1,650원으로 예상되며 배당 수익률 은 4.8%이다. 중간배당을 포함한 연간 배당 수익률은 6.3%에 육박한다. 외환 은행 본점 매각의 일회성 이익을 제외한 배당 성향은 28%로 예상되며 현재로 서는 상장 은행 중 가장 높은 수준이다.

신한 김수현



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