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이베스트투자증권에서 1일 JB금융지주(175330)에 대해 "상대적으로 안정적인 NIM 흐름"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 7,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스에 비추어 본다면 '매수'의견에서 'BUY(유지)로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 40.4%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "3분기 대출증가율이 -0.1%를 기록해 감소세로 재차 전환했으나, 중도금대출 상환 및 교체효과와 조달비용 하락흐름이 이어지며 은행합산 NIM이 2bp 하락에 그침. 타행대비 양호한 마진흐름이 이어지고 있음"라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "3분기 순이익은 901억원을 기록해 시장예상에 부합하며 역대 3분기 중 최대 실적을 기록"라고 밝혔다.

한편 "향후 충당금 상승압력은 높아질 것으로 예상하나 양행 모두 신규 NPL 발생비율이 평균 50bp를 하회하고 대손비용의 증가 폭은 제한적일 것이다 "라고 전망했다.

◆ Report statistics

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 7,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 2.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 8,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유진투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 7,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2019.11.01 목표가 7,500 투자의견 BUY(유지)

- 2019.08.05 목표가 7,500 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2019.11.01 목표가 7,500 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2019.11.01 목표가 7,000 투자의견 BUY 메리츠종금증권

- 2019.10.25 목표가 8,600 투자의견 BUY(유지) 미래에셋대우

- 2019.10.16 목표가 7,400 투자의견 BUY(신규) SK증권