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[우리은행(000030)] 19E 배당수익률 5.5% 부각 예상. 20E 비용 관리, 아주 조회 : 62
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 09:57
 
[우리은행(000030)] 19E 배당수익률 5.5% 부각 예상. 20E 비용 관리, 아주캐피탈 편입 주목

- 목표주가 1.9만원 유지. 19E BPS 32,609원에 목표 PBR 0.57x 적용. 20E PBR 0.34x, ROE 7.6% (-0.8%p)

- 20E NP 1.84조원(-7.2%). 핵심이익 7.1조원(+1.7%), 20E 은행 총대출성장 4.1%, 연간 NIM -8bp 적용한 이자이익 5.88조원(+1.8%). 3분기 고성장으로 이자이익 규모 유지되었지만 NIM 낙폭 9bp로 가장 커서 4Q19 추가 4bp 하락한 수준의 NIM이 20E 유지된다는 동일한 가정 하에 NIM 낙폭이 커지는 종목. 성장 확대를 가정하였으나 경영계획에 따른 변동 가능

- 내년 충당금전입액과 판관비 등 비용 관리에 주목. 금년 충당금 환입 1,200억원의 기저가 있고, 분기 실적에서 판관비 증가세 확인. 20E CCR 26bp로 금년 실질 CCR 수준 유지, 판관비율 52.1%(-0.6%) 로 소폭 하락 반영

- 전년도 수준 DPS 650원 유지 전망. 19E 배당수익률 5.5% 부각되며 연말 연초 주가 호조 예상. 내년 내부등급법 승인과 아주캐피탈 지분 37% 인수, 상반기 주가에 호재로 작용할 전망

KTB 김한이



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