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[NICE평가정보(030190)] 본업도 충분히 매력적 조회 : 88
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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등급 대감
2019/12/19 07:47
 
펀더멘털과 무관한 주가 흐름

최근 데이터 3법 본회의 통과 불확실성으로 인해 주가 등락폭이 컸다. 동사의 양호한 펀더멘털과 무관한 주가 흐름이 이어졌다. 각 사업부문별 추세적 성장 과 매년 안정적 이익 성장이 유지되고 있는 상황에서 관련 실망감이 과도했다. 현재 Valuation(선행 P/E 18.3배)은 올해 초 빅데이터 산업 확대 수혜에 대한 기대감이 반영되기 시작했던 당시와(16배) 가까운 수준까지 내려온 상황이다.

중금리 대출 시장 확대 기대감 유효

중금리 대출 시장 확대에 대한 기대감은 유효하다. 내년부터 시행되는 저축은 행예대율 규제 상 중금리 대출 확대 개연성은 충분하다.(고금리 대출에 대한 가중치(130%) 적용, 정책자금대출은 산정에서 제외) 또한 최근 제3 인터넷전 문은행 예비인가를 받은 토스뱅크 역시 Thin-filer 대상의 중금리 대출 시장 진출을 계획 중이다. 과거 케이뱅크 및 카카오뱅크 출범 당시와 같이 토스뱅크 출범을 통해 동사의 솔루션 및 정보제공 부문 실적 성장을 기대해볼 수 있겠다.

4분기 매출액은 1,014억(+6.4% YoY), 영업이익 98억(+11.4% YoY)을 예 상하며 영업이익률은 9.7%(+0.5%p YoY)로 안정적 흐름을 보일 전망이다.

목표주가 19,000원, 투자의견 ‘매수’, 유지

데이터 3법 통과 지연으로 인한 우려로 비관적인 관점을 견지할 필요는 없다. 데이터 경제 활성화에 대한 방향성은 분명하며 기대감 역시 유효하다. 개인 및 기업 신용정보에 대한 수요는 지속적으로 확대될 것이다. 개인 CB 외에도 고 마진의 TCB 사업부를 비롯한 기업정보 성장세 역시 견조할 것으로 예상한다. 목표주가 19,000원, 투자의견 ‘매수’ 유지한다.

신한 염종선



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