종목미니차트
5,170 ▼10 (-0.19%)
08/10 09:21 관심종목 추가 관심종목 관심종목
STX에 대한 AI매매신호
현재ai매매신호는?

  • 새로운 정보

토론·상담

글쓰기 답글 인쇄
목록 윗글 아래글
[우리금융지주(316140)] 타행대비 과도한 주가 약세. 회복 기대 조회 : 57
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
쪽지 쓰기
친구 추가
등급 대감
2020/01/02 07:22
 
4분기 순익 3,065억원, 일회성 제외 경상 이익 3,600억원 예상

우리금융에 대한 투자의견 매수와 목표주가 16,000원을 유지. 4분기 추정 순익은 전분기대비 36.9% 감소, 전년동기대비로는 164.7% 증가한 3,065억원 예상. 주요 일회성 요인으로는 롯 데카드 지분 20%를 장부가 대비 낮은 가격에 인수하면서 1,000억원 이상의 염가매수차익이 인식되고, 400여명의 명예 퇴직 실시로 1,400억원 내외의 명예퇴직비용 발생이 예상되는 데다 금감원의 DLF 불완전판매 배상 권고에 따라 약 350~400억원 내외의 손해배상 관련 기타충당금이 적립될 것 으로 추정. 따라서 일회성 요인을 제외한 경상 순익은 약 3,500~3,600억원 내외로 판단. 4분기에는 대출성장이 거의 없을 것으로 예상되지만 은행 순이자마진은 1.36%로 4bp 하 락에 그쳐 은행 중 마진 하락 폭이 가장 적을 전망. 2019년 연 간 추정 순이익은 1.97조원으로 2018년대비 2.3% 감소하겠지 만 이는 2018년 2분기 중 금호타이어와 STX엔진에서 대손충 당금이 약 3,100억원 환입된데 따른 기저 효과 때문임

라임자산 무역금융펀드 판매 잔액은 약 700억원 내외로 추정

전일 언론을 통해 이슈가 된 우리은행의 라임자산 펀드 판매 잔액은 8월말 8,000억원에서 현재는 5,000억원 미만으로 적 어진 상태. 이 중 상환·환매연기·중단 펀드의 판매 잔액은 3,490억원으로 무역금융펀드 판매 잔액은 약 700억원 내외로 추정. 금리연계 DLF 이슈와는 달리 불완전판매 논란이 불거지 지 않는 한 은행의 직접적인 손실 가능성은 크지 않다고 판단

초과하락에 따른 Valuation Gap은 점차 메워질 것으로 판단

동사 주가는 11월 이후 타행대비 큰폭 초과하락했는데 그 이유 는 1) 잔여 자사주 1.8% 블록딜 매각 이후 외국인 순매도 지속 2) 예보의 해외투자자 면담 이후 오버행 우려 증폭 3) DLF 제 재 관련 불확실성 등에 기인. 그러나 1) 외국인 매도 관련 수급 왜곡 현상은 마무리 국면으로 예상되고, 2) 현 주가 수준에서 예보 지분 매물 출회 가능성은 낮으며, 3) DLF 이슈도 주가에 상당부분 반영되었다고 판단. 4) 예상 배당수익률 5.6%로 배당 매력도 은행 중 최상위권. 타행과의 Valuation Gap 확대는 일 시적인 현상으로 지속되지는 않을 전망. Gap 메우기 차원에서 의 단기 기술적 반등 측면에서라도 타행대비 초과상승세 예상

하나 최정욱



닫기
운영배심원 의견이란?

게시판 활동 내용에 따라 매월 새롭게 선정되는 운영배심원(10인 이하)이 의견을 행사할 수 있습니다.

운영배심원 4인이 글 내리기에 의견을 행사하게 되면 해당 글의 추천수와 반대수를 비교하여 반대수가 추천수를 넘어서는 경우에는 해당 글이 블라인드 처리 됩니다.

※ 본 기능은 시범적용으로 추후 운영방침이 개선될 수 있습니다.

글 글 글 글

한마디 쓰기 현재 0 / 최대 1000byte (한글 500자, 영문 1000자)

등록
글쓰기 답글
목록 윗글 아래글
윗글
[우리금융지주 (316140)] 최대이익, 최저주가
아랫글
프로그램 매도물량 많을때 조심합시다

 

  • 윗글
  • 아랫글
  • 위로

오늘의 이슈
코스피
2362.79

▲11.12
0.47%

실시간검색

  1. 셀트리온321,000▲
  2. 씨젠307,000▼
  3. 넷마블151,000-
  4. 삼성전자58,200▲
  5. 현대차162,000▲
  6. 케이엠더블유78,700▲
  7. 에이스테크26,100▲
  8. LG화학731,000▼
  9. SK이노베이185,500▲
  10. 쏠리드10,300▲