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[보험업] 투자심리 회복을 기다려야 하는 시점 조회 : 19
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/01/22 10:06
 
생명보험 2019년 4분기 실적 YoY, QoQ 적자 전망

교보증권 Coverage 4개 생보사(삼성생명, 한화생명, 동양생명, 미래에셋생명)의 2019년 4분기는 31억원의 순손실 예상. 전년동기대비 적자지속 및 전분기대비 적자전환을 추정하는 이유는 계절적 요인으로 인한 위험손해율 상승에 따른 보험영업이익 감소, 시장금리 하락에 따른 변액보험 최저보증이율 부담에 따른 준비금 증가와 투자수익률 하락이 예상되기 때문.

손해보험 2019년 4분기 실적 YoY 44.2%↓, QoQ 69.0%↓전망

교보증권 Coverage 5개 손보사(삼성화재, 현대해상, DB손해보험, 메리츠화재, 한화손해보험)의 2019년 4분기 예상 당기순이익은 1,342억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 44.2%, 69.0% 감소 예상. 자동차보험 손해율 상승과 장기 위험손해율 상승으로 보험영업이익 축소와, 계절적 요인에 따른 사업비 증가, 그리고 시장금리 하락에 따른 투자수익 부진 때문. 

보험업 투자의견 ‘Neutral’ 유지, Top picks: 삼성화재, DB손해보험

보험업 투자의견 ‘Neutral’을 유지. 1) 미국발 글로벌 금리 하락이 예상되는 가운데, 한국도 2020년 상반기 한 번의 기준금리 인하를 고려하고 있으며, 2) 자동차보험손해율 및 위험손해율 상승흐름이 구조적인 문제인 만큼 2020년 1분기까지 지속될 것으로 예상하기 때문. 당분간 보험사 손해율 안정을 위한 방안들이 구체화되기 전까지는 보험사에 대한 투자심리 회복은 쉽지 않을 전망. Top picks로 삼성화재(000810)와 DB손해보험(005830) 유지.

교보 김지영



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