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[나이스디앤비(130580)] 편안한 주가에 가려진 고성장 조회 : 89
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/01/31 08:53
 
동사의 매출액과 영업이익은 2019년에 이어 2020년에도 사상 최대치를 기록할 전망. 국내 기업신용정보 및 TCB 과점 사업자로서의 지위도 유지될 것. 2020년 기준 PER 9배로 동종 기업 대비 저평가 판단


▶ 기술금융 확대 정책에 따라 TCB(기술신용평가) 사업 성장 예상

중소기업의 부동산 담보 대출이 어려워지고 있는 가운데 현 정부의 기술금융 확대 기조는 지속 중. 이에 기업의 기술금융 대출을 지원하는 TCB(기술신용평가) 산업의 고성장이 유지될 것으로 판단. 올해 TCB 시장 규모는 약 800억원으로 전년 대비 20%의 성장률을 기록할 전망

현재 우리나라에서 TCB 서비스를 제공하는 기업은 총 4개사로 과점 시장 형태. 나이스디앤비의 시장 점유율은 약 25%로 NICE평가정보, 한국기업데이터에 이은 3위 사업자

▶ 데이터 3법 개정에 따른 신규 비즈니스 기대

데이터 3법 개정으로 카드사 등 신규 사업자들의 CB 사업 진출 가능해짐. 그러나 카드사의 CB 사업은 카드 데이터가 누적되는 개인사업자를 대상으로 해 중소기업을 대상으로 하는 동사의 CB 사업과는 성격이 다름 

오히려 데이터 3법 개정은 동사에 우호적으로 작용할 전망. 보유한 기업 CB데이터를 신용정보업 외 다른 비즈니스에 활용 가능. 이종의 빅데이터(ex. 부동산, 카드 등) 보유 기업과의 신규 비즈니스가 기대됨

▶ 실적 고성장과 배당수익률 상승으로 밸류에이션 매력 부각

2019년 매출액 768억원(+47.5% y-y), 영업이익 135억원(+29.7% y-y)으로 자회사 합병에 따른 외형 성장과 TCB 사업 성장에 따른 이익 개선 예상. 2020년 예상 실적 기준 PER 9배에 불과해 동종 기업인 NICE평가정보(22배), 이크레더블(15배) 대비 저평가 상태로 밸류에이션 매력 부각

NH 백준기



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