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[보험업] 당분간 어두운 터널 속 조회 : 18
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/03/09 09:26
 
생명보험 2019년 4분기 실적 YoY 적자지속, QoQ 적자전환

교보증권 Coverage 4개 생보사(삼성생명, 한화생명, 동양생명, 미래에셋생명)은 2019년 4분기 -374억원의 순손실을 기록하면서 전년동기대비 적자 지속했으며, 전분기에 비해서는 적자 전환함. 5개 생보사의 2019년 4분기 당기순이익이 부진했던 이유는 2019년 9월말 기준 국고채 5년물 금리 하락에 따른 변액보험 준비금 부담이 늘었고, 위험손해율 상승에 따른 보험손익도 감소했기 때문.

손해보험 2019년 4분기 실적 YoY 73.5%↓, QoQ 85.3%↓

교보증권 Coverage 5개 손보사(삼성화재, 현대해상, DB손해보험, 메리츠화재, 한화손해보험)의 2019년 4분기 당기순이익은 637억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 73.5%, 85.3% 감소함. 5개 손보사의 4분기 당기순이익이 감소한 이유는 전 보종별 손해율 상승에 따른 보험영업손실이 확대되었고, 회사별로 시장금리 하락에 따른 투자이익도 감소했기 때문.

보험업 투자의견 ‘Neutral’ 유지, Top picks: 삼성화재, DB손해보험 유지

보험업에 대해 투자의견 ‘Neutral’을 유지하는데, 최근 코로나 사태 등 2020년 글로벌 기준금리 인하 가능성이 커졌기 때문. 당분간 보험주에 대한 투자심리가 크게 회복되기는 어려울 것으로 전망됨. 이에 Valuation상 저평가 국면인 점과, 배당주 측면에서는 선별적 투자를 해야 할 것. 손해보험주의 경우 실손보험료 및 자동차보험료 인상 효과가 1분기 이후 가시화 될 것으로 기대되는 만큼, 보험업 Top picks로는 삼성화재(000810)와 DB손해보험(005830)을 유지함.

교보 김지영



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