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[삼성화재(000810)] 실적 개선을 위한 노력들이 구체화 될 것 조회 : 15
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/03/09 09:34
 
2019년 당기순이익 6,092억원, YoY 42.4%↓

삼성화재의 2019년 당기순이익은 6,092억원으로 전년대비 42.4% 감소, 당기 순이익이 감소한 이유는 손해율 상승에 따른 보험영업이익 감소와 투자이익 감 소에 기인함.

2019년 전체 손해율은 84.8%로 전년대비 1.7%p 상승했는데, 일반보험 및 자동차보험 손해율 상승에 기인. 일반보험 손해율 전년대비 2.3%p 상승한 74.2% 기록. 자동차보험 손해율은 91.4%로 전년대비 6.1%p 상승. 장기보험 손해율은 83.6%로 전년과 같은 수준이나, 위험손해율은 84.2%로 전년대비 5.2%p 상승세 지속 중. 사업비율은 21.2%로 전년대비 0.8%p 증가. 2019년 투자영업이익은 1조9,909억원으로 전년대비 6.8% 감소했으나, 전년도 일회성 이익(자회사 지분 매각)을 고려한다면 양호한 수준이라고 판단. 2019년말 기 준 삼성화재의 RBC비율(연결기준)은 311%로 전년대비 23.0%p 하락세 기록 했으나 우려할 수준은 아님.

업종내 Top picks, 목표주가 255,000원으로 하향 조정

삼성화재에 대해 투자의견 매수와 업종내 Top picks를 유지함. 다만 경영환경 (저금리ㆍ저성장) 반영에 따른 가정치 조정으로 목표주가 255,000원으로 하 향 조정. 1) 2020년 자동차보험료 인상 및 실손의료비 갱신 효과, 그 밖에 손 해관리 전문성 강화 등 개선들이 가시화되면서 실적개선 기대. 2) 배당성향 상 향조정을 통한 주주환원정책도 장기적 주가에 긍정적 영향 줄 것.

교보 김지영



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