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[우리금융지주(316140)] 우려가 너무 과도했던 것은 아닐까 조회 : 97
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/04/28 07:27
 
투자의견 매수(BUY), 목표주가 15,000원 유지

- 지표의 훼손이 아직 나타나고 있지 않다고 지속적으로 언급하고 있지만, 당 분기동사의 ROE는 9.5%로 COVID-19영향 자체를 넘어서 상당한 호실적을 기록

- 이로써 우리의 커버리지 4사의 1분기 실적발표가 마무리 되었는데, 커버리지 평균ROE는 9%를 상회. COVID-19영향을 간과할 순 없지만 우려가 너무 과도 했으며, 그에비해 은행들의 실적은 너무나 양호

- 자본정책의 변화는 아직 없으며, 감익에도 불구하고 우리는 지난해 수준의 DPS가유지될 것으로 전망. 700원의 DPS는 전일 종가기준 배당수익률 8.4%에 해당

- COVID-19영향을 아직 간과할 수 없지만 우려가 너무 과도 했음. 투자의견 Buy, 목표주가 15,000원, 업종 내 최선호주 유지

1Q20 순이익 5,182억원(QoQ +117.4%, YoY -8.9%)기록

- 1분기 지배주주 순이익은 우리의 추정 4,530억원을 14.3%, 컨센서스 4,700억원을10.3% 상회하는 호실적 기록. 비이자이익이 비우호적인 시장환경에도 불구하고 3,140억원을 기록하며 전분기비 +6.3%, 전년동기비 3.0%증가했으며 대손비용율이 14bp에 불과, 여전히 낮은 수준을 기록한 데에 기인. 대손충당금전입액은 당 분기1,111억원에 불과했음

- 비이자이익은 우리자산신탁이 편입되며 신탁수수료수익이 100억원 증대된 효과가컸으며 우리카드의 대출채권매각익 200억원이 반영되어 카드의 순이익이 510억원을기록함. 우리종금 역시 변동성이 커진 시장상황에도 불구하고 134억원 순이익 기록

- 당 분기 일회성요인에는 DLF충당금(영국) 350억원, 비화폐성환차익 350억원, 전술한카드 대출채권 매각익 200억원이 반영되었음. 일회성 요인을 배제하더라도 5,000억원수준의 양호한 경상적 이익 기록

- 원화대출은 보수적 성장, 대기업대출이 10.9% 상승했음에도 전체 성장률은 1.5%에그쳤으며 핵심예금이 자산성장을 상회하는 4.8% 기록, 당 분기 NIM은 조달비용이하락함에 따라 오히려 +2bp 확대된 1.38%기록(은행기준)

대신 박혜진



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