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이베스트투자증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 "양호한 실적 시현"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 31.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "1분기 순이익은 5,000억원을 기록해 시장예상을 상회. 순이자마진 하락에 따른 이자이익 감소에도 판관비와 대손비용이 낮게 유지되며 양호한 실적 시현"라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 " PF대출 상환에 따른 충당금 감소 250억원, 환율상승에 따른 해외지점 환평가손 146억원이 있었 으며 이를 감안한 실질 순이익은 약 4,900억원으로 전년동기대비 9% 내외 감소"라고 밝혔다.

한편 "PBR 0.2배 수준의 현 주가는 향후 수익성 둔 화 및 정책은행으로서의 공공역할 수행 관련 우려를 충분히 반영한 수준으로 판단. 예상 배당수익률 또한 8%를 상회해 고배당배력 보유"라고 전망했다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년7월 19,000원까지 높아졌다가 2020년2월 15,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 10,000원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 10,000원은 전체의견을 소폭 상회하는 수준으로 이는 동종목에 대한 기대감을 보다 공격적으로 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 16,300원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'MARKETPERFORM(DOWNGRADE)'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.02.11 목표가 15,000 투자의견 BUY(유지)

- 2019.10.28 목표가 17,000 투자의견 BUY(유지)

- 2019.07.26 목표가 19,000 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2020.04.28 목표가 9,400 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2020.04.28 목표가 13,700 투자의견 BUY(유지) 유안타증권

- 2020.04.28 목표가 10,000 투자의견 BUY 메리츠증권