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[삼성화재(000810)] 일회성 제외하면 대체로 컨센서스 부합 조회 : 17
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/05/15 08:18
 
- 삼성화재 1Q20 당기순이익은 1,640억원(-28.9% y-y)으로 당사 전망(1,823억) 및 컨센서스(1,853억) 하회. 일반보험 고액사고에 따른 보험금을 제외하면 대체로 컨센서스 부합하는 결과

1) [일반] 손해율 81.1%, +13.8%p y-y. 일부 물건의 고액 사고건으로 인한 일시적 손해율 상승

2) [장기] 위험손해율 85.8%, +3.4%p y-y. 영업일수 증가(59일→63일) 영향. 영업일당 손해율은 0.013%p 개선

3) [자동차] 손해율 86.3%, +1.2%p y-y. 요율 인상과 코로나19 반사이익 영향으로 손해율 상승폭 완화. 원수보험료는 전년 동기보다 11.2% 성장했으며, 다이렉트(CM) 비중은 47%로 확대

4) [신계약, 사업비] 보장성 신계약 525억원, +3.5% y-y. 인보험 성장에 따라 사업비율 21.9%, +0.8%p y-y. 다만 4월부터는 운전자보험 등 일부를 제외하면 전반적으로 인보험 매출을 축소하고 있어, 사업비율도 개선 흐름을 나타낼 전망

- 1분기 실적은 고액사고건 영향으로 추정치를 하회했지만, 2분기 이후는 양호한 실적이 예상됨. 2분기는 인보험 축소에 따른 사업비 안정과 코로나19 반사이익에 따른 자동차/장기위험 손해율 하락이 예상되기 때문. 사측은 전일 컨퍼런스콜에서 올해 4월까지 누적 실적은 전년 수준과 비슷하다고 밝히기도 했음

- 적어도 2분기는 편안하게 실적 개선을 누려도 될 것으로 보이며, 하반기에도 자동차 손해율과 사업비율은 개선이 예상됨. 게다가 동사는 코로나19 급락 이후 주가 상승폭도 2위권사보다 작아, 밸류에이션 부담도 작음

NH 정준섭



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