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[삼성화재(000810)] 일회성 고액 사고로 기대치 하회 조회 : 20
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/05/15 08:37
 
1Q20 잠정 순이익 1,641억원(-28.9%), 컨센서스 하회

1Q20 잠정 영업이익 2,522억원(-23.8%, 이하 YoY), 순이익 1,641억원(-2 8.9%)으로 당사 추정치(순이익 1,857억원)를 11.7% 하회하는 부진한 실적을 기록했다. 일회성 고액사고 보험금 지급으로 일반 손해율이 81.1% (+13.8% YoY)로 상승한 영향이다. 이를 제외한 경상 이익은 당사 추정치를 소폭 상회한 1,900억원 수준으로 추정된다.

장기위험손해율은 85.8%(+3.4%p), 자동차손해율은 86.3%(+1.2%p)로 상승 세가 둔화됐다. 코로나19 영향으로 클레임이 축소된 덕분이다. 사업비율은 21.9% (+0.8%p)로 상승했다. 월평균 보장성 인보험 신계약이 152억원으로 전기대비 10.6% 증가하고 유지비가 확대된 영향이 반영됐다.

2Q20F 순이익 2,040억원(+4.7% YoY) 전망

2Q20F 영업이익 3,012억원(+6.0%), 순이익 2,044억원(+4.7%)이 예상된다. 절판 소멸로 월평균 보장성 인보험 신계약은 132억원(+3.5%)으로 전분기대비 축소된다. 사업비율은 21.1%(+0.4%)가 예상된다. 3월부터 판매 채널 수수료 율을 축소함에 따라 전반적인 판매비율 개선이 확인된다. 자동차손해율은 83.9%(-5.1%p)로 개선세가 뚜렷할 전망이다. 참고로 4월 자동차 손해율은 80%로 언론에 보도된 바 있다.

목표주가 230,000원으로 상향, 투자의견 ‘매수’ 유지

베타 및 실적 추정치 조정을 반영해 목표주가를 기존 21만원에서 23만원으로 9.5% 상향한다. 기대치 대비 자동차 경과보험료가 빠르게 증가(+8.2%)하는 점이 상당히 고무적이다. 자동차 손해율 개선이 이루어지는 동안에는 관심가질 필요가 있다.

신한 임희연



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