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[한화생명(088350)] FY20 1Q 순이익 478억원(QoQ 흑자전환), 20년 실적 조회 : 132
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/05/19 10:00
 
[한화생명(088350)] FY20 1Q 순이익 478억원(QoQ 흑자전환), 20년 실적 개선 기대


2020년 1분기 순이익 478억원, YoY 2.7%↑, QoQ 흑자전환  

한화생명은 2020년 1분기 당기순이익 478억원으로 전년동기대비 2.7% 소폭 증가했고, 전분기대비 흑자전환을 기록. 이익이 개선된 이유는 연초 코로나19 사태 이후 주식시장 변동성 확대에 따라 변액보증 준비금 증가에도 불구 이차 손익 증가 때문.

2020년 1분기 위험손해율은 87.0%로 전년동기대비 7.7%p 상승했는데, 일시 적으로 고액청구권이 늘었기 때문. 2015년 메르스 당시 사고보험금 감소했던 것 고려하면 연간 손해율 81% 수준 안정화될 것으로 전망함. 사업비율(수입보 험료대비)은 16.4%로 전년동기대비 0.3%p 개선되었고, 전분기대비 5.2%p 증가함. 투자손익은 1조526억원으로 전년동기대비 41.7% 증가했고, 전분기에 비해서도 15.5% 증가세 기록. 2020년 1분기 수입보험료는 코로나19 확산에 따른 영업둔화 우려에도 불구 전년동기대비 7.4% 증가한 3조4,170억원 시현. 이에 보장성 수입보험료 비중도 58% 유지. 신계약가치 수익성은 보장 55.6% 연금 10.2% 저축 3.9% 수준. 2020년 3월말 기준 RBC비율은 245.6%로 전 년동기대비 27.4%p 개선됨.

투자의견 Trading Buy 유지, 목표주가 2,500원 유지

한화생명에 대해 투자의견 Trading Buy와 목표주가 2,500원을 유지함. 2020 년 1분기 실적 개선에 따른 2020년 실적을 소폭 상향 조정했으며, 2019년부 터 꾸준히 해온 실적 개선 노력이 2020년에 가시화되고 있는 것으로 평가됨.

교보 김지영



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