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[삼성화재(000810)] 손해율 개선에 따른 20년 실적 기저효과 기대, 업종내 Top 조회 : 32
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/05/19 10:11
 
[삼성화재(000810)] 손해율 개선에 따른 20년 실적 기저효과 기대, 업종내 Top picks 유지


2020년 1분기 순이익 1,640억원, YoY 28.9%↓, QoQ 602%↑

삼성화재의 2020년 1분기 당기순이익은 1,640억원으로 전년동기대비 28.9% 감소했고, 전분기에 비해서는 602.0% 증가, 이익이 전년동기대비 감소한 이유 는 손해율 및 사업비율 상승으로 보험영업이익이 감소했기 때문. 전분기대비 증가한 이유는 자동차보험 및 장기보험 손해율 개선에 기인함.

2020년 1분기 전체 손해율은 83.4%로 전년동기대비 0.9%p 상승했지만, 전 분기대비 4.3%p나 개선. 특히 자동차보험 손해율 개선이 눈에 띄는데, 전분기 대비 14.5%p 하락한 86.3% 기록. 장기보험 손해율도 82.5%로 전년동기 및 전분기대비 각각 0.8%p, 1.6%p 하락세 기록. 사업비율은 21.9%로 전년동기 및 전분기대비 각각 0.8%p, 0.2%p 증가. 이에 합산비율은 105.3% 기록. 1분 기 투자영업이익은 저금리에 따른 보유이원 하락에도 대체투자 배당이익 확대 로 전년동기 및 전분기대비 각각 0.8%, 4.6% 증가한 4,931억원 시현. 2020년 3월말 기준 삼성화재의 RBC비율은 296.9%로 전년동기대비 52.7%p 하락했 는데, 올해 새롭게 적용되는 퇴직자산 리스크 및 부채 듀레이션 기준금리 연동 형 적용기준이 반영되었기 때문.

업종내 Top picks, 목표주가 255,000원 유지

삼성화재에 대해 투자의견 매수와  업종내 Top picks를 유지하며, 목표주가 255,000원 유지. 2020년 기저효과와 보험료 인상분이 반영되면서 손해율 하 락에 따른 실적개선 기대. 코로나19이후 경기둔화 우려 속에 언더라이팅 및 보 영역 차별화에 따른 삼성화재의 수익성 관리가 빛을 발할 것으로 기대.

교보 김지영



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