종목미니차트
30,150 ▲850 (+2.9%)
08/10 14:03 관심종목 추가 관심종목 관심종목
하나금융지주에 대한 AI매매신호
현재ai매매신호는?

  • 새로운 정보

토론·상담

글쓰기 답글 인쇄
목록 윗글 아래글
[하나금융(086790)] 양호한 실적대비 PBR 0.28배에 불과 조회 : 46
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
쪽지 쓰기
친구 추가
등급 대감
2020/07/06 11:24
 
1Q20 Review: 지배주주순이익 5,716억원 예상

2Q20 지배주주순이익 -13.2%yoy(-13.0%qoq)인 5,716억원 예상. 비이자이익 소폭 감소와 보수적 대손충당금전입 증가에 기인. 그러나 이자이익 전분 기대비 증가전환 긍정적

2Q20 이자이익 -2.0%yoy(+0.2%qoq)인 1조 4,303억원 예상. 성장보다는 마진관리에 집중하면서 원화대출성장 +1.2%qoq(상반기 +3.2%ytd)로 타 은행대비 낮은 수준이나, NIM은 -2bpqoq로 양호할 전망

2Q20 비이자이익 -5.7%yoy(+8.5%qoq)인 5,188억원의 경상적 수준 예상. 신탁 및 IB부문 수수료이익은 부진한 반면 카드부문은 양호할 전망. 더불어 라임펀드 관련 손실 160억원으로 크지 않고, 비화폐성 외환환산이익 400억원 발생도 이익에 기여. 다만 대손충당금전입은 국내외 경제둔화에 따른 일회성 선제적 적립과 환입효과 소멸 등으로 +110.7%yoy(+113.5%qoq)인 2,120억원 예상. 대손비용률(원화대출채권대비) 기준으로는 36bp 수준

투자의견 매수 및 목표주가 35,000원 유지

2Q20 대손충당금전입 큰 폭 증가는 국내외 불확실한 경제상황을 반영한 일회성 요인으로 3Q20에는 1,636억원으로 축소 예상. 연간 대손비용률(원화대 출채권)기준으로는 31bp로 2019년 34bp대비로도 낮은 수준

2019년 최대실적에 따른 기고효과에도 불구하고 2020년 지배주주순이익 -8.3%yoy 소폭 감소한 2.2조원 예상. 반면 PBR 및 PER은 각각 0.28배 및 3.7배에 불과한 수준이며, 7.0%의 높은 배당수익률(E)도 긍정적. 이에 따라 투자의견 BUY 및 목표주가 35,000원 유지함

BNK 김인



닫기
운영배심원 의견이란?

게시판 활동 내용에 따라 매월 새롭게 선정되는 운영배심원(10인 이하)이 의견을 행사할 수 있습니다.

운영배심원 4인이 글 내리기에 의견을 행사하게 되면 해당 글의 추천수와 반대수를 비교하여 반대수가 추천수를 넘어서는 경우에는 해당 글이 블라인드 처리 됩니다.

※ 본 기능은 시범적용으로 추후 운영방침이 개선될 수 있습니다.

글 글 글 글

한마디 쓰기 현재 0 / 최대 1000byte (한글 500자, 영문 1000자)

등록
글쓰기 답글
목록 윗글 아래글
윗글
[투데이리포트]하나금융지주, "양호한 실적대비 P…" BUY(유지)-BNK투자증권
아랫글
[은행] Weekly: 사모펀드 관련 우려 지속 예상

 

  • 윗글
  • 아랫글
  • 위로

오늘의 이슈
코스피
2387.77

▲36.10
1.54%

실시간검색

  1. 셀트리온317,500▲
  2. 삼성전자57,900▲
  3. 현대차166,000▲
  4. 셀트리온헬스108,100▲
  5. LG화학724,000▼
  6. 카카오356,500▲
  7. SK이노베이186,000▲
  8. 씨젠313,900▲
  9. SK하이닉스81,100▲
  10. SK바이오팜192,500▲