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[NICE평가정보(030190)] 호재만을 기다리는 상황 조회 : 40
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/07/13 07:42
 
2Q20F 매출액 1,190억원(+9.3% YoY), 영업이익 183억원(+9.7% YoY) 예상

2Q20F 매출액 1,190억원(+9.3% YoY), 영업이익 183억원(+9.7% YoY)으로 호실적이 예상된다. 코로나19에 따른 자금 수요 증가와 금융당국의 자금 지원 의지에 힘입어 은행권 대출태도(2Q20 13) 및 수요지수(2Q20 23) 모두 역사 적으로 높은 수준에 위치하고 있다. 은행권 대출 증가세에 힘입은 정보 조회량 증가 및 단가 인상 효과 등으로 개인 CB 부문의 견조한 성장이 예상된다.

다만 코로나19에 따른 민간부문 원청사 평가가 지연됨에 따라 기업평가 부문의 실적 둔화가 예상되지만 TCB사업 부문의 역사적 고성장이 이를 상쇄할 전망이다. 올해 4~5월 TCB 대출은 집행이 시작된 2014년 이후 가장 큰 폭의 성장을 보였다(대출잔액 증가분 +31.3% YoY, 대출건수 증가분 +87.0% YoY).

My data 사업자가 원하는 신용정보

최근 SCI평가정보 최대주주 지분 매각 언론 보도에서 인수 후보에 My data 사업자 인가 신청 업체(네이버, TOSS, NHN 등) 등이 거론되고 있다. 향후 인수 주체는 신용조회업 육성보다는 My data 사업을 위한 개인CB 정보 활용도 제고 목적일 가능성이 높다고 판단한다. 8월 데이터3법 본격 시행 이후 PFM (Personal Financial Management) 서비스 출시를 위해 My data 사업자들의 개인CB 정보 수요가 확대될 것으로 예상한다. 매각 관련 움직임이 가시화될 경우개인CB 정보의 중요성과 함께 압도적인 시장 점유율(70%)을 보유한 동사의 가치가 더욱 부각될수 있다고 판단한다.

목표주가 27,000원으로 상향, 투자의견 ‘매수’ 유지

가명정보 처리에 대한 당국의 가이드라인 발표가 당초 예상보다 지연되고 있다. 하지만 1) 8월 My data 사업 본격 시행을 앞두고 사업 구체화를 위한 가이드라인 발표가 나올 가능성이 높고, 2) 견조한 개인 CB 사업 및 TCB 사업 고성장을 통한 2분기 호실적이 기대된다는 점에서 지속적인 관심이 필요하다. 20F PER는 28.4배로 Global peer 평균 34.5배 대비 할인되어 거래중이다. 목표주 가를 27,000원으로 상향하고, 투자의견 ‘매수’를 유지한다.

신한 염종선



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