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[보험업] 단기적 비중확대를 고려할 시점 조회 : 55
증권가속보3 (58.121.***.119) 작성글 더보기
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2020/07/20 09:39
 
생명보험 2020년 2분기 실적 YoY 32.3%↑, QoQ 46.5%↑ 전망

교보증권 Coverage 4개 생보사(삼성생명, 한화생명, 동양생명, 미래에셋생명)의 2020년 2분기 이익은 전년동기 및 전분기대비 각각 32.3%, 46.5%씩 증가한 약 5,836억원 전망, 1)코로나19사태로 사고 청구건수 및 청구금액이 줄면서 위험손 해율이 하락할 것으로 예상되고, 2)1분기대비 주식시장 회복에 따른 변액보험관련 준비금 부담 감소와 환입효과도 기대되기 때문.

손해보험 2020년 2분기 실적 YoY 42.9%↑, QoQ 24.2%↑전망

교보증권 Coverage 5개 손보사(삼성화재, 현대해상, DB손해보험, 메리츠화재, 한화손해보험)의 2020년 2분기 이익은 전년동기 및 전분기대비 각각 42.9%, 24.2% 증가한 6,618억원 전망. 1)코로나19사태로 인한 자동차보험관련 자동차 운행량 축소 등으로 인해 손해율 개선 폭이 클 전망이며, 2)생보사처럼 장기보험 관련 사고청구건수 및 사고금액 감소로 인한 위험손해율도 개선되기 때문.

보험업 ‘Overweight’ 상향, Top picks(삼성화재, DB손해보험), 차선호(한화손보)

보험업 투자의견 단기적으로 ‘Overweight’으로 상향. 글로벌 및 국내 기준금리 인하했으나, 이미 대부분 시장금리에 반영됨에 따라 당분간 시장금리는 하향 안정화될 전망. 오히려 코로나19로 인해 1)생보사 및 손보사 모두 사고 및 청구건수 감소에 따른 위험손해율 하락에 따른 보험영업이익 증가 기대, 2)손보사의 경우 교통 이용량 감소와 보험료 인상효과로 자동차보험 부문에서 실적개선 전망. 3)이에 배당수익률 측면에서 단기적 ‘Overweight’을 고려할 시점이라고 판단됨. Top picks로 삼성화재(000810)와 DB손해보험(005830) 유지. 차선호주로는 전년대비 흑자전환이 예상되는 한화손해보험(000370)을 새롭게 제시.

교보 김지영



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