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유안타증권에서 24일 하나금융지주(086790)에 대해 "20.2Q 리뷰 : 예상치를 상회하는 양호한 실적"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 40,000원을 내놓았다.

유안타증권 박진형 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 유안타증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 39.6%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

유안타증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "2020년 예상 당기순이익은 2.3조원(ROE 8.2%). 2020년 하반기 실적은 NIM 추이 및 코로나19관련 자산건전성 동향이 좌우할 전망이다. 동사의 경우, 1) 조달비용이 크게 하락(20.2Q 은행 이자비용률 21bp 하락)하며 NIM을 방어하고 있고, 2) 선제적 충당금 적립으로 그룹의 고정이하여신대비 커버리지비율이 126.8%(은행 커버리지비율 120.9%)에 달할 정도로 양호한 수준으로 기록하고 있다는 점이 긍정적."라고 분석했다.

또한 유안타증권에서 " 20.2Q(P) 당기순이익(지배회사지분 기준)은 6,876억원으로 YoY 4.4%, QoQ 4.7% 증가했음. 이는 컨센서스 당기순이익 5,808억원을 18.4% 상회하는 실적으로, 여러가지 우려에도 불구하고 양호한 실적을 시현했다고 판단됨. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년7월 55,000원까지 높아졌다가 2020년4월 40,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 40,000원으로 제시되고 있다.

오늘 유안타증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 40,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 11.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 45,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 26,000원을 제시한 바 있다.

[유안타증권 투자의견 추이]

- 2020.07.24 목표가 40,000 투자의견 BUY

- 2020.04.27 목표가 40,000 투자의견 BUY(유지)

- 2020.02.05 목표가 49,000 투자의견 BUY(유지)

- 2019.10.28 목표가 49,000 투자의견 BUY

- 2019.07.29 목표가 55,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.07.24 목표가 40,000 투자의견 BUY 유안타증권

- 2020.07.24 목표가 38,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2020.07.24 목표가 36,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.07.23 목표가 36,000 투자의견 BUY(유지) KB증권