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[JB금융지주(175330)] 돋보이는 관리 능력 조회 : 7
증권가속보3 (58.121.***.119) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/07/29 08:02
 
2Q20 review

지배지분순이익 917억원(-18% YoY, -5% QoQ)으로 기대에 부응

- 당사 예상 895억원을 2.5% 상회하고, 시장 컨센서스에 부합하는 실적

- 특이 요인(세전): 코로나19 관련 미래 경기 전망 반영해 추가 충당금 전입 150억원

- 일회성 요인(2Q19 웅진 소송충당금 환입 176억원, 2Q20 코로나19 관련 충당금 전입 150억원) 제외 시, 2Q20 순이익은 +5% YoY

- 전북·광주은행 NIM: 수익성 감안한 성장과 저원가성 핵심예금 비중 상승으로 NIM 2.34%(-3bps QoQ)로 방어, 대출성장: +4.7% QoQ

- 그룹 비용-수익 비율 45.3%(-0.4% YoY, -4.3% QoQ)

- JB우리캐피탈 순이익 290억원(+17% YoY, +13% QoQ), 그룹 이익 비중 30%

자본적정성, 자산건전성

양호하게 관리 중

- 2Q20말 잠정 그룹 보통주자본비율 10.28%(+66bps YoY, +63bps QoQ), 바젤III 최종안 조기 도입 효과 +65bps

- 그룹 NPL비율 0.72%(-9bps YoY, -19bps QoQ), 그룹 연체율 0.64%(-12bps YoY, -6bps QoQ), JB우리캐피탈 연체율 1.34%(-59bps YoY, -9bps QoQ)로 개선

투자의견 및 Valuation

저평가 상태

- 연율화한 2Q20 ROE, ROA는 각각 10.7%, 0.81%로 커버리지 은행(금융지주사) 중 가장 높은 수익성 기록

- 2020F P/B 0.24배(ROE 9.2%)에 거래 중, 2020-22F 배당 수익률 각각 7.0-8.9%로 배당 매력 높음

미래에셋대우 강혜승



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