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[DGB금융지주(139130)] 포트폴리오 다변화 효과 조회 : 12
증권가속보3 (58.121.***.119) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/07/31 08:15
 
2Q20 review

지배지분순이익 969억원(-0.9% YoY, +9.9% QoQ)으로 예상 상회

- 당사 예상 744억원을 30%, 시장 컨센서스를 27% 상회하는 서프라이즈

- 당사 예상 대비 순수수료이익 포함 비이자이익이 컸음

- 특이 요인: 은행의 코로나19 관련 미래 경기 악화 시나리오 반영해 선제적 충당금 236억원(세후 179억원 효과), 생명보험의 채권매각이익 79억원(세후)

- 주요 비은행 자회사인 하이투자증권, 캐피탈, DGB생명 모두 이익 개선

- 비은행 자회사 이익 기여도 47.8%(+26%p YoY) (연결조정 및 기타 감안 전)

- 은행 NIM -7bps QoQ, 원화대출금 +1.3% QoQ(+6.4% YTD)

자산건전성 및 자본적정성

양호하게 관리되었다

- 그룹 CET1비율 9.20%(+7bps QoQ), 3Q20 바젤III 최종안 일부 조기 적용 예정

- 그룹 NPL비율 0.88%(-17bps YoY, -10bps QoQ), 은행 연체율 0.52%(-1bp YoY, -13bps QoQ)

Valuation

투자의견 매수, 목표주가 6,400원 유지

- 2020F P/B 0.19배(ROE 6.4%), P/E 3.0배에 거래 중, 뚜렷한 저평가 상태로 판단

- 2020년 배당 성향과 주당 배당금으로 각각 21.3%(전년 21.2%), 370원(전년 410원) 예상, 현재 주가 기준 배당 수익률 7.0%로 배당 매력 높음

미래에셋대우 강혜승



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