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[KB금융(105560)] Leader의 역량은 위기에 빛을 발한다!! 조회 : 32
증권가속보3 (58.121.***.119) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/09/18 08:26
 
Leader 의 역량은 위기 국면일 때 확연히 차이가 난다. 우리는 금융위기 이후 DLF, 라임 등 여러 사모펀드의 불완전 판매 사례에서 KB 의 제고된 역량, 그리고 여타 금융지주의 한계를 확인할 수 있었다. 향후 금융산업의 여건은 더욱 급변할 것이다. 이런 환경에서 CEO 의 금융산업에 대한 이해도와 역량은 향후 기업가치를 결정짓는 주요 변수이다. KB 금융이 차별적 실적과 주가를 달성하는 이유가 여기에 있다.


현 CEO 의 연임, KB 금융 주가에 긍정적 평가

KB 금융 회장 추천위원회에 현 회장이 단독 후보자로 선정, 사실상 연임이 확정된 것으로 알려짐. 동 뉴스는 동사 주가 측면에서 매우 긍정적으로 평가. 그 이유는 다음과 같음.

첫째, 차별적인 경영 능력을 가진 현 CEO 가 재선임, 지배구조의 불확실성이 해소되었다는 점임. 금융위기의 발생, 플랫폼회사의 금융업 진출 등 향후 금융산업이 예측하기 어려운 환경에 직면한 상황에서는 CEO 의 경영 능력에 따라 기업가치가 크게 변할 수 있음. 최근 대부분 경쟁사가 사모펀드 부실로 적지않은 손실을 입은 반면 동사는 큰 손실을 피할 수 있던 것이 대표적으로 CEO 의 위험관리에 대한 균형적 인식과 함께 수평적 조직 체계를 구축한 데따른 것으로 평가. 향후에도 차별적이며 안정적 실적 유지에 결정적 역할을할 것으로 판단.

둘째, 핀테크, 플랫폼 회사의 금융업 진출, 마이데이터 산업의 육성 등 급변하는 금융환경에서 Leading Bank 로써의 주도적 역할을할 수 있는 계기가 마련되었다는 점임. 금융의 디지털화, 금융 규제 완화 등으로 금융회사의 경쟁력 격차가 갈수록 확대될 수 있다는 점을 고려해 볼때 꾸준한 M&A 를 통해 비은행 분야, 해외 분야를 강화해온 점은 향후 금융산업의 주도권을 유지하는 데 긍정적인 역할을 할 것으로 예상됨.

목표주가 60,000 원으로 상향. 은행주 Top-Pick 유지

KB 금융에 대해 양호한 실적을 고려해 목표주가를 60,000 원으로 상향 조정하며 은행주 Top-pick 의견을 유지함. 투자 포인트는 1) CEO 의 사실상 연임 확정으로 다소 남아 있던 지배구조의 불확실성이 해소되었고, 2) 3 분기에도 시장의 우려와 달리 2 분기에 근접한 차별적인 실적을 지속할 것으로 예상되며, 3) 신한지주와 마찬가지로 재선임 이후 지배구조의 독립성을 강화, 주주가치 제고에 주력할 것으로 예상됨.

한편 금융그룹의 최대 위협 요인으로 지적되었던 마이데이터 관련 규제의 변화 역시 은행에 긍정적으로 평가. 주문 정보의 공유로 마이데이터 산업이 금융산업 중심에서 유통, 서비스 중심으로 전환될 가능성이 높기 때문.

키움 서영수



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