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하나금융투자에서 29일 JB금융지주(175330)에 대해 "강소은행으로의 면모를 유감없이 발휘. 배당투자 최선호주 제시"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 6,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱,정진용 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 목표가가 하향조정된 후에 한동안 같은 수준으로 유지되었고 이번에 다시 상향조정되었는데, 이번의 조정된 상승폭은 이전의 하락조정폭보다 강한 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.2%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 "동사의 중장기 전략 목표는 “작지만 강한 은행”이라는 강소금융그룹으로의 정체성 확립인데 최근 실적에서 나타나는 현상들은 이러한 면모를 유감없이 발휘하고 있다고 판단. DPS 상승이 예상되는 유일한 은행. 배당투자 최선호주 제시. 내년은 코로나 대출지원 종료에 따른 건전성 악화 우려가 발생하는 시기지만 NIM 반등 기대와 선제적 충당금 적립 등을 감안시 증익 현상이 지속될 수 있을 전망."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 " 3분기 순이익은 1,099억원으로 전년동기대비 22.0%나 증가해 컨센서스와 우리예상치를 크게 상회. 그룹 이자이익과 비이자이익이 모두 양호했고, 코로나 대비 추가 충당금을 151억원 적립하고도 그룹 대손비용은 416억원으로 감소.4분기 명예퇴직비용, 추가 충당금 등 각종 선비용 처리에도 500억원대 순익 예상. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년1월 7,500원까지 높아졌다가 2020년4월 6,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 6,500원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 6,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 6,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 6,300원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2020.10.29 목표가 6,500 투자의견 BUY

- 2020.07.29 목표가 6,000 투자의견 BUY

- 2020.04.29 목표가 6,000 투자의견 BUY

- 2020.01.16 목표가 7,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.10.29 목표가 6,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.10.29 목표가 6,500 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2020.10.29 목표가 6,300 투자의견 BUY(유지) SK증권

- 2020.10.05 목표가 6,600 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권