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[투데이리포트]삼성카드, "법정 최고금리 인하…" BUY-하나금융투자 조회 : 67
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2020/11/30 09:14
 

하나금융투자에서 30일 삼성카드(029780)에 대해 "법정 최고금리 인하 영향은 약 150~200억원 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 39,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '트레이딩매수'의견에서 'BUY로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 14.9%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.


◆ Report briefing

하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 "법정 최고금리가 인하되는데다 대주주 삼성생명의 금감원 제재가능성으로 마이데이터 허가 심사가 보류되는 등 여러 부정적인 뉴스플로우에도 불구하고 11월들어 동사 주가는 반등 추세. 동사의 경우 는 배당신뢰도가 높아 배당매력이 부각되었기 때문으로 추정됨. 현 주가 기준 예상 배당수익률은 5%로 불확실성이 매우 낮다는 점에서 배당투자에 제격이기 때문. 법정 최고금리 인하영향에도 2021년 순익은 3,800억원은 충분히 시현 가능할 전망. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "지난 11월 16일 금융위는 당정협의를 개최하고 법정 최고금리를 기존 24%에서 이자경감 효과와 금융이용 축소 우려를 종합고려해 20%로 인하하기로 결정. 현재 현금서비스 대출잔액이 약 1조원이므로 연간 약 150~200억원 내외의 손익 감소 영향은 불가피할 듯. 내년 하반기부터 시행되므로 2021년에는 약 80~100억원의 손익 감소 영향 예상. "라고 밝혔다.


◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 상향조정되고 있다.


오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 39,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.4%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 47,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 33,000원을 제시한 바 있다.


[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2020.11.30 목표가 39,000 투자의견 BUY

- 2020.10.16 목표가 39,000 투자의견 BUY

- 2020.07.14 목표가 39,000 투자의견 BUY

- 2020.05.04 목표가 39,000 투자의견 BUY

- 2020.03.17 목표가 39,000 투자의견 BUY


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.11.30 목표가 39,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.11.27 목표가 44,000 투자의견 BUY(신규) KTB투자증권

- 2020.10.27 목표가 34,000 투자의견 TRADING BUY 미래에셋대우

- 2020.10.28 목표가 46,000 투자의견 BUY 현대차증권




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