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- 업종평균과 비교해서 변동폭 대비 성과 좋지 않아 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.75% - 증권사 목표주가 8,560원, 현재주가 대비 26% 추가 상승여력 - 기관/개인 순매수, 외국인은 순매도(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 - 거래비중 기관 23.75%, 외국인 26.3% - 주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세 - 현재주가 근처인 7,010원대에 주요매물대가 존재.

업종평균과 비교해서 변동폭 대비 성과 좋지 않아 7일 오전 11시35분 현재 전일대비 1.81% 오른 6,750원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 2.43% 상승했다. 동기간 동안 주가의 변동성 지표인 표준편차는 1.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 월간 주가수익률과 변동성 모두 적정한 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 1.6을 기록했는데, 변동성은 중간 수준이었으나 전체적인 관점에서의 위험대비 수익률은 다소 부진했다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률인 7.0보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 없다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
메리츠금융지주	1위	2.4%	1위	18.3%	1위	7.6
메리츠화재	2위	1.7%	2위	6.4%	2위	3.7
BNK금융지주	3위	1.5%	3위	2.4%	4위	1.6
현대해상	4위	1.2%	5위	-1.1%	5위	-0.8
CJ	5위	1.2%	4위	2.0%	3위	1.6
코스피	-	0.7%	-	5.2%	-	7.4
금융업	-	0.8%	-	5.6%	-	7.0

관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.75%

이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 1.75% 상승중이다.

메리츠화재	19,150원 ▲250(+1.32%)	현대해상	23,600원 ▲100(+0.43%)
CJ	92,600원 ▼400(-0.43%)	메리츠금융지주	15,850원 0 (0.00%)

증권사 목표주가 8,560원, 현재주가 대비 26% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 8,560원이다. 현재 주가는 6,750원으로 1,810원(26%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " 2021년 지배주주순이익 6천억원 상회로 역대 최대실적 예상, 지난 3년간 5천억 초중반 수준이었던 지배주주순이익은 2021년(E) +18.8%yoy로 6천억원을 크게 상회할 전망. 이는 연간 NIM 상승(+3bpyoy)및 높은 대출성장(+8.4%yoy) 지속에 따른 이자이익 큰 폭 증가(+5.0%yoy)와 견조한 비이자이익(-4.6%yoy, 전년도 엘시티 수수료이익 400억원 제외시+4.6%yoy), 대손충당금전입(-13.0%yoy) 및 판관비(+0.4%yoy) 등 비용절감 효과에 기인. …" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 9,000원을 제시했고, 현대차증권의 김진상 에널리스트가 " 마진, 성장 겸비한 쾌조의 스타트, 올해는 마진 회복과 자산 효과로 순이자이익이 전년대비 6.9% 증가해 무난히 두 자릿수 증익 기대. 연간 4대 Key Drivers는 마진 +2bps YoY, 대출 증가율 +6.4%,대손비용률 49bps, 판관비 증가율 3.1% YoY로 추정. 조선/철강/자동차산업 등 역내 기간산업 호전, 양호한 부동산 경기 등 지역 경제가 회복세를 타고 있어 자산건전성과 대출 성장에 긍정적. 뚜렷한 증익과 그룹 내부등급법 시행으로 올해 DPS는 400원, 배당수익률은 5.9%에 이를 전망. …" (이)라며 투자의견 Buy에 목표주가: 8,200원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.22%로 적정수준 최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.22%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.68%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 23.75%, 외국인 26.3% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 48.03%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 26.3%를 보였으며 기관은 23.75%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 49.62%로 가장 높았고, 기관이 26.18%로 그 뒤를 이었다. 외국인은 21.93%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 상승에 필요한 에너지가 부족한 상황이며 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중기적으로 상승추세는 유효하나 단기적 패턴은 좋지 않은 모습이다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

현재주가 근처인 7,010원대에 주요매물대가 존재.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 7,010원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 7,010원대는 전체 거래의 20.1%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 6,900원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 6,900원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제2매물가격대에 주가가 지금 가깝게 위치하고 있기 때문에, 이제부터는 6,900원대의 저항여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.