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하나금융투자에서 26일 신한지주(055550)에 대해 "매우 양호했지만 살짝 아쉬운 핵심이익"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 47,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱, 정진용 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 26.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 신한지주(055550)에 대해 "1분기 순익은 전년동기대비 27.8% 증가한 1.19조원으로 컨센서스를 큰폭 상회. 순이자이익과 비이자이익이 모두 개선되고,카드 부문 충당금 감소 등에 따라 대손비용도 매우 낮은 수준을 기록. NIM 추가 상승 예상. 예대율 낮지만 NIM 개선 영향은 제한적. 회사측은 컨콜에서 올해 분기배당 실시 의지와 배당금 균등분할 수준에 대한 다소 구체적인 언급 등 보다 진전된 의지를 피력. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "올해 연간 순익은 4.0조원을 웃돌면서 총DPS는 최소 2,000원을 상회할 것으로 예상. 현 PBR은 0.43배로 9%를 상회하는 ROE를 감안시 매력적인 가격임은 분명. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 43,000원이 고점으로, 반대로 38,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 47,500수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 47,500원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 6% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 57,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 37,600원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.04.26 목표가 47,500 투자의견 BUY

- 2021.03.25 목표가 43,000 투자의견 BUY

- 2021.02.03 목표가 43,000 투자의견 BUY

- 2020.10.28 목표가 38,000 투자의견 BUY

- 2020.09.07 목표가 38,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.04.26 목표가 47,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.04.26 목표가 48,000 투자의견 BUY(유지) 교보증권

- 2021.04.26 목표가 48,000 투자의견 BUY(유지) SK증권

- 2021.04.26 목표가 46,000 투자의견 BUY(유지) KTB투자증권