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[한화생명(088350)] 3Q18 실적 Review 조회 : 31
증권가속보3 (1.241.***.70) 작성글 더보기
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2018/11/09 08:18
 
3Q18 당기순이익 1,405억원(+7.9% QoQ, +7.9% YoY)

3Q18 당기순이익 1,405억원(+7.9% QoQ, +7.9% YoY) 시현. 해외 부동산 매각익 800억원 발생해 투자수익률 3.78% 시현. 위험손해율 75.8%로 전분기 대비 3.4%p 개선. 종신 중심의 상품 판매와 비교적 적은 실손 보험 비중이 손 해율 개선의 주요 원인으로 판단됨. 3분기 누적 기준 변액보증환입 418억원. 연말까지 주식시장 변동에 따라 4분기 환입 금액 변동되나 환입세는 유지될 전망.

컨퍼런스 콜 주요 Q&A 

Q: 신종자본증권 조달 자금 해외자산 투자되었는데 헤지코스트 영향은? 투자 자산의 예상 수익률은?

A: 신종자본으로 조달된 자금은 달러 채권으로 운용되고 있어 환율 리스크에 노출되어 있지 않음. 조달한 금리 수준 고려해서 4% 중반에서 5% 수준의 수익 을 타겟으로 하고 있음

Q: K-ICS 영향도 어느 정도인지?

A: 위험 평가 관련해 방법론이 바뀌고 있고 향후에도 논의되어야 할 부분이 많 아 숫자를 공개하기 어려운 시기. 일반적으로 알려진 것처럼 생명보험사는 고금 리 장기부채가 많아 금리리스크가 큼. 자산 듀레이션 확대가 중요한 부분이라 적극적으로 대응하려고 함

Q: 연말 부채 듀레이션 강화 반영 시 듀레이션은? 관련 RBC 영향은?

A: 현재 부채 듀레이션 7.8정도 이며 연말 규제 반영 시 9 예상. 그럼에도 불 구하고 자산 듀레이션 상당히 확대했기 때문에 최저금리위험액 내에 들어오는 듀레이션 차이 유지됨. RBC 비율 영향 없음.

메리츠 김고은



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