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[한화손해보험(000370)] FY19 2Q 40억 YoY 92%↓, QoQ 61%↓ 조회 : 96
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/08/14 10:30
 
2019년 2분기 40억원, YoY 92.4%↓, QoQ 60.6%↓

한화손해보험은 2019년 2분기 당기순이익 40억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 92.4%, 60.6% 감소했고, 교보증권 예상도 51.9% 하회함. 당기순이익이 감소한 이유는 1) 손해율 상승으로 보험영업이익이 감소했으며, 2) 투자이익도 줄었기 때문.

2019년 2분기 전체 손해율은 83.7%로 전년동기대비 2.6%p 상승했고, 전분기와는 같은 수준을 시현함. 전 보종별 손해율이 모두 상승했는데, 일반보험의 경우 78.6%로 전년동기 대비 8.0%p 상승했고, 전분기에 비해서는 8.4%p 개선됨. 자동차보험 손해율은 92.6%로 전년동기 및 전분기대비 각각 10.5%p, 4.0%p 상승했는데, 사고건수 및 건당사고액이 늘었 기 때문. 장기보험 손해율도 82.6%로 전년동기대비 1.0%p 상승했고, 전분기에 비해서는 0.2%p 소폭 개선됨.

사업비율은 26.0%로 전년동기 및 전분기대비 각각 1.0%p, 0.7%p 상승, 이에 합산비율은 109.7%로 전년동기 및 전분기대비 각각 3.6%p, 0.7%p 상승을 기록. 투자영업이익은 1,139억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 18.6%, 2.4% 감소. 2019년 6월말 기준 한화 손해보험의 운용자산은 15.2조원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 13.4%, 2.3% 증가함.

투자의견 Hold, 목표주가 4,300원 유지

한화손해보험에 대해 투자의견 Hold와 목표주가 4,300원을 유지함. 투자의견 Hold를 유 지하는 이유는 작년 선제적인 자본확충으로 RBC 우려는 감소했지만 최근 시장금리 하락 과 자동차보험 및 장기보험 손해율 상승 회복이 쉽지 않을 것으로 전망되기 때문.

교보 김지영



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