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[한화생명(088350)] FY19 3Q 순이익 609억원, YoY 56.6%↓, 올해보단 조회 : 44
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 11:07
 
[한화생명(088350)] FY19 3Q 순이익 609억원, YoY 56.6%↓, 올해보단 내년을 기대 


2019년 3분기 순이익 609억원, YoY 56.6%↓, QoQ 30.1%↑  

한화생명은 2019년 3분기 당기순이익 609억원으로 전분기대비 30.1% 증가 를, 전년동기대비해서는 56.6% 감소를 기록. 3분기 이익이 전년동기대비 하락 한 이유는 손해율 및 사업비율 상승에 따른 보험손익이 감소했고, 운용자산이 익률도 감소하면서 투자수익이 줄었기 때문.

2019년 3분기 위험손해율은 81.5%로 전년동기대비 5.7%p 상승했는데, 업계 전반적인 실손 보험금 청구 증가 추세로 사고보험금이 늘었기 때문. 사업비율 (수입보험료대비)도 16.6%로 전년동기대비 0.9%p 상승했는데, 보장성 상품 판매 호조에 따른 판매비용 증가에 기인함. 투자손익은 7,643억원으로 전년동 기대비 7.7% 감소했으나, 전분기대비 2.8% 증가함.
  
한화생명의 2019년 3분기 수입보험료는 3조450억원으로 전년동기와 비슷한 수주임. 보장성 수입보험료 비중은 업황 둔화에도 불구하고 56%까지 증가, 보 장성 신계약 APE 비중도 62%까지 확대. 2019년 9월말 기준 RBC비율은 224.8%로 전년동기대비 3.2%p 상승했는데, 금리하락에 따른 채권 평가익 증 가에 기인함.  

투자의견 Trading Buy 유지, 목표주가 3,100원 하향 조정 

한화생명에 대해 투자의견 Trading Buy를 유지하나 목표주가는 3,100원으로 소폭 하향 조정하는데, 3분기 실적 반영에 따른 2019년 실적을 하향 조정했기 때문. 올해 실적 개선을 위한 노력들이 2020년에 점차 가시화될 것으로 기대.

교보 김지영



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