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[오렌지라이프(079440)] FY19 3Q 순이익 644억원, YoY 21%↓ 조회 : 36
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 11:08
 
2019년 3분기 순이익 644억원, YoY 21.0%↓, QoQ 3.6%↓

오렌지라이프의 2019년 3분기 당기순이익은 644억원으로 전년동기 및 전분 기대비 각각 21.0%, 3.6% 감소함. 이익이 감소한 이유는 1) 보험료수익이 감 소하면서 보험손익이 줄었고, 2) 금리하락에 따른 투자손익이 감소했기 때문.

2019년 3분기 오렌지라이프의 투자손익(연결기준)은 2,288억원으로 전년동 기대비 1.9% 증가했으며, 전분기에 비해서는 4.3% 감소함. 위험손해율은 76.5%로 전년동기대비 3.4%p 상승했는데, 장해관련 보험금 지급이 늘었기 때문. 입원 및 수술 관련 보험금 지급 증가와 장해관련 손익이 전년동기대비 35억원 감소함. 사업비율(수입보험료대비)은 11.7%로 전년동기대비 2.3%p 상승했는데, 수입보험료 감소에 기인함. 오렌지라이프의 2019년 3분기 수입보 험료(퇴직연금 및 퇴직보험 제외)는 9,848억원으로 전년동기대비 28.4% 감 소했는데, 일시납 저축성보험 판매 하락과 기존 저축상품의 만기 도래 증가에 기인함. 2019년 9월말 오렌지라이프의 RBC비율은 430%로 견조한 수준. 

투자의견 Buy 유지, 목표주가 37,000원 유지

오렌지라이프에 대해 투자의견 매수와 목표주가 37,000원을 유지함. 1) 경쟁 사대비 높은 RBC비율을 바탕으로 향후 성장과 수익 개선을 기대할 수 있고, 2) 중간배당을 포함한 배당수익률도 여전히 매력적이기 때문(2019년 11월 28일 기준 예상 배당수익률 약6.9%, 중간배당 주당 800원 포함). 지난 11월 14일 동사의 대주주인 신한지주는 이사회를 통해 잔여지분(40.85%)에 대한 주식 교환으로 오렌지라이프를 100% 자회사로 편입하기로 발표함. 

교보 김지영



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