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[미래에셋생명(085620)] FY19 3Q 순이익 255억원, YoY 80%↑ 조회 : 46
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 11:11
 
2019년 3분기 순이익 255억원, YoY 80.0%↑, QoQ 29.6%↓

미래에셋생명의 2019년 3분기 당기순이익은 255억원으로 전년동기대비 80.0% 증가했으나, 전분기에 비해서는 29.6% 감소함. 전년동기대비 이익이 개선된 이유는 투자수익 증가와, 책임준비금 전입액 감소에 기인함. 
 
2019년 3분기 미래에셋생명의 위험손해율은 88.0%로 전년동기 및 전분기대 비 각각 0.5%p, 1.8%p 상승했으나, 우려할 수준은 아님. 사업비율(수입보험료 대비)은 19.5%로 전년동기대비 3.4%p 상승함. 투자손익은 1,608억원으로 전 년동기 및 전분기대비 각각 18.9%, 7.0% 증가했는데, 시장 환경 변화에 따른 탄력적인 포트폴리오 배분 전략에 따른 수익개선에 기인함. 미래에셋생명의 2019년 3분기 신계약가치는 650억원으로 전년동기대비 19.4% 증가했고, 신 계약마진도 17.9%로 전년동기대비 3.6%p 상승세 기록. 보장성보험 신계약가 치도 전년대비 8.8% 증가한 624억원을 기록했으며, 보장성 마진율도 35.6% 로 전년대비 0.6%p 상승함. 2019년 9월말 미래에셋생명의 RBC비율은 265.6%로 전년말대비 19.5%p 상승. 

투자의견 Trading Buy 유지, 목표주가 5,500원 유지 

미래에셋생명에 대해 투자의견 Trading Buy, 목표주가 5,500원을 유지함. 1) 높은 변액보험 비중에 따른 업계 최저 수준의 준비금 부담금리를 유지하고 있 으며, 2) 고금리 확정형 적립금 비중 감소로 금리 민감도도 축소되고 있어 긍 정적. 참고로 작년 배당성향을 고려할 경우 2019년 예상배당수익률은 4.7%(2019년 11월 28일 주가 기준).

교보 김지영



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