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[현대해상(001450)] FY19 3Q 723억원, YoY 28%↓, QoQ 16%↓ 조회 : 63
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 11:14
 
2019년 3분기 순이익 723억원, YoY 28.3%↓, QoQ 16.5%↓ 
 
현대해상의 2019년 3분기 당기순이익은 723억원으로 전년동기 및 전분기대 비 각각 28.3%, 16.5% 감소. 당기순이익이 감소한 이유는 전 보종별 손해율 상승에 따른 보험영업이익 감소와, 투자수익 감소에 기인함. 

2019년 3분기 현대해상의 전체 손해율은 87.7%로 전년동기 및 전분기대비 각각 3.8%p, 1.4%p 상승. 일반보험 손해율은 67.8%로 전년동기 및 전분기대 비 각각 2.5%p, 4.7%p 상승. 자동차보험 손해율도 94.0%로 전년동기 및 전 분기대비 각각 7.4%p, 5.2%p나 상승. 장기보험 손해율은 86.4%로 전년동기 대비 2.6%p 상승했으나, 전분기에 비해서는 0.2%p 개선세 시현. 사업비율도 전년동기대비 0.9%p 상승하고, 전분기대비 0.1%p 개선된 21.4% 시현, 2019 년 3분기 투자영업이익은 3,899억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 45.7%, 9.4% 증가했는데, 유가증권 평가 및 처분이익이 늘었기 때문.  

투자의견 Buy, 목표주가 38,000원 유지 

현대해상에 대해 투자의견 매수와, 목표주가 38,000원을 유지. 투자의견 매수를 유지하 는 이유는 1) 2020년 보험료 정상화가 어느 정도 시현될 경우 실적 개선이 전망되며, 2) 그 동안 시장 금리 하락 등 쉽지 않는 업무환경 속에서 사업비율 개선 및 언더라이팅 강 화 등의 노력도 점차 가시화 될 것으로 예상되기 때문. 2019년 예상 배당수익률이 약 3.5% 수준(2019년 11월 28일 주가 기준).

교보 김지영



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