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[한화손해보험(000370)] FY19 3Q 14억 YoY 95%↓, QoQ 64%↓ 조회 : 64
증권가속보3 (1.241.***.228) 작성글 더보기
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2019/12/02 11:16
 
2019년 3분기 순이익 14억원, YoY 95%↓, QoQ 64%↓

한화손해보험은 2019년 3분기 당기순이익 14억원으로 전년동기 및 전분기대 비 각각 95.8%, 64.1% 감소함. 당기순이익이 감소한 이유는 1) 손해율 상승 으로 보험영업이익이 축소되었고, 2) 투자영업이익도 감소했기 때문.  

2019년 3분기 전체 손해율은 85.2%로 전년동기 및 전분기대비 각각 2.1%p, 1.5%p 상승함. 일반보험의 경우 85.9%로 전년동기 및 전분기대비 각각 5.5%p, 7.3%p 상승. 자동차보험 손해율도 96.0%로 전년동기 및 전분기대비 각각 5.4%p, 3.4%p 상승했는데, 사고건수 및 건당사고액이 늘었기 때문. 장기 보험 손해율도 83.5%로 전년동기 및 전분기대비 각각 1.5%p, 0.5%p 상승함.

사업비율은 24.3%로 전년동기대비 3.3%p 상승했으나, 전분기에 비해서는 1.7%p 개선된 모습을 보임. 투자영업이익은 1,128억원으로 전년동기 및 전분 기대비 각각 6.9%, 1.0% 감소.  

투자의견 Hold 유지, 목표주가 3,500원으로 하향 조정 

한화손해보험에 대해 투자의견 Hold를 유지하나, 2019년 실적 하향 조정에 따 른 목표주가는 3,500원을 하향 조정함. 투자의견 Hold를 유지하는 이유는 작 년 선제적인 자본확충으로 RBC 우려는 감소했지만 최근 시장금리 하락과 자 동차보험 및 장기보험 손해율 상승으로 실적 회복이 쉽지 않을 것으로 전망되 기 때문. 

교보 김지영



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한국화장품 20% 수익달성^^축~~디알텍 13% 수익달성^^축~~
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