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[삼성화재 (000810)] 온라인 다이렉트 1 등과 플랫폼 1 등의 JV 조회 : 24
증권가속보4 (61.33.***.123) 작성글 더보기
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등급 포졸
2020/05/25 06:33
 
투자의견 Buy, 목표주가 260,000 원 제시

- 목표주가 260,000원은 CAPM방식으로 산정한 COE 6.5%에 3y sustainableROE 5.8%를 적용한 적정 PBR 0.78x를 적용하여 산정

- 무위험이자율(Rf)은 1.2%, 리스크 프리미엄은 5.3%를 가정, 베타는 52주 베타1.48을 적용

카카오보험, 올해 4 월부터 인력채용 시작

- 지난 2019년 10월 동사는 카카오와 함께 디지털 종합손해보험사 설립을결정. 삼성화재의 상품개발력과 카카오의 플랫폼영향력, 그리고 카카오페이의 간편결제 기능을 활용할 계획

- 카카오보험(가칭)은 카카오페이가 경영권을 보유하고 카카오와 삼성화재가전략적 투자자로 참여, 아직 구제화되지 않았으나 동사가 15%이상의 지분은 확보할 것으로 예상

- 당초 올해 4월 보험업 예비허가를 신청할 예정이었으나 코로나19 영향으로6~7월쯤 진행될 전망. 예비인가까지 통상적으로 3개월 소요, 예비인가 이후6개월 내 자본금출자가 허가요건인 만큼 내년 초 주주구성이 결정될 전망

- 언론보도에 따르면 카카보험은 4월 중순부터 경력자를 대상으로 인력채용을시작한 것으로 알려짐

새로운 채널의 활용, 온라인 고마진상품 개발 필요

- 비대면채널은 단순한 상품 판매위주이기 때문에 마진을 크게 가져갈 수 없는구조. 따라서 마케팅 효과를 넘어서 1위 플랫폼사업자를 활용한 온라인고마진상품의 개발이 필요

- 동사는 다이렉트 자동차보험을 통해 이미 온라인채널을 선점한 사업자.이러한 경험을 바탕으로 단순 상품공급을 넘어서 비대면 채널에서의확장성을 보유하길 기대


대신 박혜진



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