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[DB손해보험(005830)] 운전자보험 판매 증가의 최대 수혜주 조회 : 72
증권가속보3 (211.211.***.146) 작성글 더보기
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2020/06/25 08:27
 
2Q20F 순이익 1,598억원(+49.3% YoY) 전망

2Q20F 영업이익 2,236억원(+54.3%, 이하 YoY), 순이익 1,598억원(+49.3%)이 전망된다. 시장 컨센서스(순이익 1,300억원) 대비 22.9%를 상회할 것으로 예상된다. 올해 들어 업계 전반적으로 시책 레벨이 낮아짐에 따른 사업비율 개선(-1.0%p)이 예상된다. 그럼에도 불구하고 보장성 인보험 신계약 판매가 증가(+2.3%)하면서 위험보험료 성장률은 13.4%로 전분기(+11.0%) 대비 가속화될 전망이다.

그 외에도 1) 코로나19로 인한 병원 회피현상으로 인한 실손 청구 감소, 2) 유지율 개선 및 3) 수익성이 높은 운전자보험 중심의 신계약 판매에 힘입은 장기 위험손해율 상승세 둔화(1Q20 +5.0%p, 2Q20F +1.1%p)가 기대된다.

운전자보험 판매 증가로 위험보험료 확보 -> 손해율 개선 기대

4월 22일 중대 법규 위반 사고로 타인에게 6주 미만 상해를 입힌 경우 해당 피해자에게 지급한 형사합의금을 가입 금액 한도에서 실손보장하는 ‘참좋은 운전자보험’ 특별약관을 출시했다. 3월 25일부터 시행된 민식이법 대응 차원 이다. 3개월간 배타적 사용권까지 획득해 시장 확보에 유리했다. 언론에 따르면법 시행 이후 5월까지 운전자보험 신규 계약 건수는 약 150만건으로 추정된다. 위험보험료 확보 및 가입자들의 운전 습관 개선에 따른 손해율 안정화가 기대된다.

목표주가 57,000원으로 기존 대비 9.6% 상향, Top Pick 유지

실적 추정치 상향을 반영해 목표주가를 기존 52,000원 대비 9.6% 상향한 57, 000원으로 제시한다. 운전자보험 판매 증가 덕분에 장기위험손해율과 자동차손 해율이 동시에 안정화되는 구간에 접어들은 점은 명백한 투자포인트다. 업종 T op pick을 유지한다.

신한 임희연



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