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[우리금융지주(316140)] 기대에 부합하나 평이한 실적 조회 : 48
증권가속보3 (58.121.***.119) 작성글 더보기
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등급 대감
2020/10/26 16:29
 
- 투자의견 Hold 및 목표주가 8,100원 유지

- 우리금융지주의 3Q20 순이익은 4,798억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스에 부합. 특이 요인 없이 이자이익 및 비이자이익 모두 기대치 범위 내 실적 달성. 지난 분기 예상치 하회 요인이었던 코로나19 관련 충당금 및 사모펀드/파생결합펀드 관련 영업외손실 등이 소멸되며 핵심 영업력 정상화 안착. 비은행/비이자 부문의 선전으로 기대치 상회하는 실적 실현한 경쟁사들 대비 다소 평이한 실적으로 판단

- YTD(연초 대비 증감률) 원화대출 성장 6.7%를 실현한 우리금융의 3분기 주요 성장동력은 가계대출(3.0% q-q)이며 특히 신용담보대출 성장 강세가 두드러짐

- 순이자마진은 상반기 기준금리 인하 영향에도 불구하고 조달 비용 개선으로 전분기 대비 1bp(그룹, 은행 기준) 하락하는데 그침

- 경기전망 반영해 선제적으로 대손충당금 적립했던 2분기 대비 3분기 크레딧코스트는 정상궤도 재진입. 판관비 역시 안정적 수준에서 관리

- 아주캐피탈 인수 관련: 연내 아주캐피탈 지분 74%에 대한 우선매수권 청구권 행사 예정. 100% 자회사화 여부는 아직 미정. 아주캐피탈은 우리금융지주 수익에 2021년부터 본격적으로 기여할 전망

- 4분기 실적 변수는 코로나19 관련 손실 흡수 능력 감안한 충당금 적립 수준이 될 것

NH 조보람



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