美 금융당국, 우리·농협銀 자금세탁방지 고강도 검사 착수
SBSCNBC | 2019-03-21 20:13:56
SBSCNBC | 2019-03-21 20:13:56
[앵커]
미국 금융당국이 미국에 나가 있는 국내 대형은행을 상대로 고강도 검사를 진행하고 있습니다.
자금세탁방지 시스템을 제대로 구축하고 있는지 여부가 검사 대상인데, 기존 지적 사항이 개선되지 않았다고 판단되면 제재를 받을 수 있어, 국내 은행들이 바짝 긴장하고 있습니다.
보도에 박규준 기자입니다.
[기자]
지난달 미국 뉴욕감독청은 우리은행의 미국법인인 '우리아메리카은행'을 상대로 자금세탁방지(AML) 검사에 착수했습니다.
자금세탁방지 관련 내부통제 시스템을 제대로 구축해놓고 있는지 확인하기 위한 정기 검사입니다.
미 금융당국은 오는 4월에서 6월경 우리은행의 뉴욕과 LA 지점에도 검사인력을 파견해 자금세탁방지 준수 현황을 들여다보기로 했습니다.
2017년 말, 자금세탁방지 미흡으로 1100만 달러 과태료 부과를 받았던 농협은행 뉴욕지점도 지난 18일부터 미 당국의 검사를 받고 있습니다.
당시 자금세탁방지 관련 내부통제 미흡으로 제재를 받았는데, 이게 어느정도 개선됐는지, 당국이 재점검에 나선 겁니다.
우리은행은 "정기적인 검사일 뿐 특별한 건 없다"고 금감원에 보고했지만, 금감원은 기존 지적받은 사항에 대한 재점검 가능성에 무게를 두고 촉각을 곤두세우고 있습니다.
[금융당국 관계자 : 정기조사 성격에 (기존 지적 사항에 대한 재검검) 그런 것도 당연히 들어가겠죠. 저희도 은행 검사하면 예전에 조치했던 내용들이 제대로 이뤄졌는지 이런 건 기본적으로 보니까요.]
우리 금융당국은 미 당국이 자금세탁방지 관련 한층 강화된 준법 수준을 요구하고 있는 만큼, 제재 가능성도 배제하지 않고 있습니다.
[금융당국 관계자 : (점검 결과) 보통이거나 취약하면 개선내용을 감독당국이 지적을 하고, 다음 검사 때 개선됐는지를 보고 평가를 다시 하고, 개선 안 하면 콘센트오더(Consent Order·행정제재 명령)라고해서 제재금까지 부과(합니다.)]
이런 미국의 고강도 검사에 농협, 국민은행 등 일부 대형은행들은 송금중계 등 일부 업무를 중단하고 있습니다.
SBSCNBC 박규준입니다.
미국 금융당국이 미국에 나가 있는 국내 대형은행을 상대로 고강도 검사를 진행하고 있습니다.
자금세탁방지 시스템을 제대로 구축하고 있는지 여부가 검사 대상인데, 기존 지적 사항이 개선되지 않았다고 판단되면 제재를 받을 수 있어, 국내 은행들이 바짝 긴장하고 있습니다.
보도에 박규준 기자입니다.
[기자]
지난달 미국 뉴욕감독청은 우리은행의 미국법인인 '우리아메리카은행'을 상대로 자금세탁방지(AML) 검사에 착수했습니다.
자금세탁방지 관련 내부통제 시스템을 제대로 구축해놓고 있는지 확인하기 위한 정기 검사입니다.
미 금융당국은 오는 4월에서 6월경 우리은행의 뉴욕과 LA 지점에도 검사인력을 파견해 자금세탁방지 준수 현황을 들여다보기로 했습니다.
2017년 말, 자금세탁방지 미흡으로 1100만 달러 과태료 부과를 받았던 농협은행 뉴욕지점도 지난 18일부터 미 당국의 검사를 받고 있습니다.
당시 자금세탁방지 관련 내부통제 미흡으로 제재를 받았는데, 이게 어느정도 개선됐는지, 당국이 재점검에 나선 겁니다.
우리은행은 "정기적인 검사일 뿐 특별한 건 없다"고 금감원에 보고했지만, 금감원은 기존 지적받은 사항에 대한 재점검 가능성에 무게를 두고 촉각을 곤두세우고 있습니다.
[금융당국 관계자 : 정기조사 성격에 (기존 지적 사항에 대한 재검검) 그런 것도 당연히 들어가겠죠. 저희도 은행 검사하면 예전에 조치했던 내용들이 제대로 이뤄졌는지 이런 건 기본적으로 보니까요.]
우리 금융당국은 미 당국이 자금세탁방지 관련 한층 강화된 준법 수준을 요구하고 있는 만큼, 제재 가능성도 배제하지 않고 있습니다.
[금융당국 관계자 : (점검 결과) 보통이거나 취약하면 개선내용을 감독당국이 지적을 하고, 다음 검사 때 개선됐는지를 보고 평가를 다시 하고, 개선 안 하면 콘센트오더(Consent Order·행정제재 명령)라고해서 제재금까지 부과(합니다.)]
이런 미국의 고강도 검사에 농협, 국민은행 등 일부 대형은행들은 송금중계 등 일부 업무를 중단하고 있습니다.
SBSCNBC 박규준입니다.
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