이베스트투자증권에서 23일 JB금융지주(175330)에 대해 "지방은행 최초 분기배당 실시"라며 투자의견을 'HOLD(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 12,500원을 내놓았다.

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(유지)'의견은 이베스트투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다.

◆ Report briefing

이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "양호한 실적 시현. 은행 이자이익 둔화와 대손부담 지속. 지방은행 최초 분기배당 실시. 보유의견 유지. 1분기말 보통주자본비율이 12.32%로 전년말 대비 17bp 개선되면서 올해도 자사주 매입 실시 가능성 높음. 업종 내 상대적으로 높은 밸류에이션 수준과 추가적인 수익성 개선여지가 크지 않다는 점을 감안해 보유의견 유지하나 적극적 주주환원 조치는 긍정적으로 평가. 예상 배당수익률 또한 7%를 상회."라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 "24년 1분기 순이익은 1,732억원으로 전년동기대비 6% 증가. 23년 1분기 대비 판관비와 대손비용이 증가했으나 이자이익 증가세가 유지되면서 역대 1분기 중 최대실적 시현. 특이요인으로는 양행의 채권매각익 137억원, 광주은행의 명예퇴직금 146억원이 있었으며 전분기 발생했던 추가충당금 및 민생금융 지원 등 추가적인 비용요인이 소멸되며 높은 이익규모 기록. 자회사별로는 전북은행과 광주은행 모두 이자이익 정체와 대손부담 증가 영향으로 순이익 증가율이 전년동기대비 각각 5.5%, 0.1%에 머물렀으나, 캐피탈 실적이 15.3%(yoy) 증가하며 그룹실적 개선을 견인."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

이베스트투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년4월 9,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 12,500원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 이베스트투자증권에서 발표된 'HOLD(유지)'의견 및 목표주가 12,500원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 14.1%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 17,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 11,000원을 제시한 바 있다.

[이베스트투자증권 투자의견 추이]

- 2024.04.23 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2024.02.07 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.10.25 목표가 11,000 투자의견 HOLD

- 2023.07.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD(유지)

- 2023.04.27 목표가 9,500 투자의견 HOLD

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.04.23 목표가 12,500 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2024.04.23 목표가 16,000 투자의견 BUY SK증권

- 2024.04.23 목표가 15,600 투자의견 BUY 교보증권

- 2024.04.23 목표가 16,500 투자의견 BUY IBK투자증권