thinkels
종목미니차트
15,900 ▲650 (+4.26%)
05/06 장마감 관심종목 추가 관심종목 관심종목
STX엔진에 대한 AI매매신호
현재ai매매신호는?

  • 새로운 정보

토론

글쓰기 답글 인쇄
목록 윗글 아래글
[우리은행(000030)] 순이익 2.0조원 시대를 연다. 조회 : 310
증권가속보3 (1.241.***.70) 작성글 더보기
쪽지 쓰기
친구 추가
등급 대감
2018/10/17 07:55
 

□ 3분기 순이익 5,912억원으로 경상적인 수준 이상 전망

우리은행의 3분기 순이익은 6,062억원에서 소폭 하향하여 5,912억원으로 수정 전망한다(10월 10일, 은행산업 전망 참조). 이번 분기에는 STX엔진 500억원 환입만 고려했다. 금호타이어 환입은 4분기로 이연될 가능성 높아 보이며, 희망퇴직도 4분기 이슈일 듯하다. 이번 분기에도 은행NIM은 전분기 2bp 상승에 이어 1bp 상승한 것으로 추정되고, 대출성장률(5.0%, YoY)도 양호하여 이자이익이 전년동기 대비 8.0%내외 늘어나면서 이익을 견인한 것으로 추정된다. 대손율은 환입 때문에 0.2%이하가 유지되고 있으며, 판관비도 특별한 이슈가 없는 것으로 보여 안정적일 것으로 판단된다.


□ 이익성장도 좋은데 지주사 전환이후 추가적인 이익확대 가능

우리은행은 지주사 전환과 지배구조 이슈가 있다. 오는 12월 28일 주주총회를 잘 넘겨야 하며, 반대매수청구도 주가가 청구가격 위에 있지만 잘 극복해야 한다. 이를 통해 비은행 부분을 확장해 나가야만 이익체력이 늘면서 성장 로드맵을 제시할 수 있어 긍정적일 것이다. 또한 지배구조도 자회사가 많지 않고 비은행 부분을 키워야 하는 시기이기 때문에 빠른 의사결정력과 추진력 등이 중요하다. 과거 사례를 보더라도 단순한 지배구조가 체계를 잡기에는 더 좋을 듯하다. 순탄하게 지주사 전환이 잘 마무리되고 다시 성장하는 모습이 기대된다. 또한 우리은행의 2018년 순이익 증가율이 가장 높을 것으로 예상되는 점도 고무적이다. 시중은행은 역기저 효과로 인해 이익성장률이 제한되고 있지만 우리은행은 2017년 19.9%의 성장에 이어 금년에도 29.2%의 이익증가율이 예상된다. 여기에는 희망퇴직을 고려하고 있지만 이를 제외하면 순이익은 2.0조원이 훨씬 넘을 것으로 전망되어 배당에 대한 기대감도 더욱 높아질 수 있을 것이다.

□ 시가배당수익률도 4.1%내외 기대

우리은행의 목표주가 20,600원과 투자의견 BUY를 유지한다. 실적 호조와 고배당 기대감으로 주가를 견인할 것으로 전망된다. 지주사전환 이후에도 추가적인 성장스토리가 있을 수 있어 긍정적이다.

하나 한정태






닫기
운영배심원 의견이란?

게시판 활동 내용에 따라 매월 새롭게 선정되는 운영배심원(10인 이하)이 의견을 행사할 수 있습니다.

운영배심원 4인이 글 내리기에 의견을 행사하게 되면 해당 글의 추천수와 반대수를 비교하여 반대수가 추천수를 넘어서는 경우에는 해당 글이 블라인드 처리 됩니다.

※ 본 기능은 시범적용으로 추후 운영방침이 개선될 수 있습니다.

글 글 글 글

댓글 쓰기 현재 0 / 최대 1000byte (한글 500자, 영문 1000자)

등록
글쓰기 답글
목록 윗글 아래글
윗글
STX엔진(077970), 전환사채권(CB)발행결정(무기명식 무보증 사모 전환사채, 943.50660733억원)
아랫글
[DGB금융지주(139130)] 2Q18 대출 성장률 부진했으나 예상 상회한 순이익

 

  • 윗글
  • 아랫글
  • 위로

오늘의 이슈
코스피
3178.74

▲31.37
1.00%

실시간검색

  1. 셀트리온252,500▼
  2. 삼성전자82,300▼
  3. 삼성중공업6,000▼
  4. 코미팜10,600▲
  5. SK하이닉스129,000▼
  6. HMM39,900▲
  7. 세아베스틸29,200▲
  8. 카카오115,000▼
  9. 팬오션7,700▲
  10. 비에이치16,150▼
한투연