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[코나아이(052400)] 변신은 무죄 조회 : 100
증권가속보3 (180.71.***.10) 작성글 더보기
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등급 대감
2021/03/25 08:56
 
플랫폼 사업자로의 변신 가속화(지역화폐 결제금액 증가, 지역 커뮤니티 기반 서비스 본격화), 기존 사업의 성장 재개(메탈·비접촉식 카드, 스마트카드키) 등이 예상돼 기업가치가 제고될 것으로 기대됩니다.


스마트카드 제조 및 카드 결제 플랫폼 업체

코나아이의 사업은 ①자체 개발 COS를 탑재한 다양한 스마트카드 제품(금융 IC Chip 카드 등)을 판매하는 스마트카드&칩 부문과 ②선불 카드 플랫폼인 코나카드를 통해 B2C(선불 카드), B2B(기업 복지포인트), B2G(지역화폐 결제 플랫폼 국내 M/S 1위로 경기, 부산, 인천 등 지역화폐 운영) 사업을 운영하는 플랫폼 부문으로 구성된다. 지난해 부문별 매출액 비중은 스마트카드&칩 57%, 플랫폼 40%, 기타 3%이다.

플랫폼 부문 高 성장 예상

지역화폐 활성화에 따라 플랫폼 부문 高 성장이 예상된다. 코로나19 재난지원금 이후 인지도 제고에 따른 지역화폐 사용 증가(소비자), 부정 수급·미수급자 발생 방지와 업무 효율성 개선(공무원), 지역 경제 활성화(지자체) 등 장점으로 인해 지역화폐(특히 카드·모바일형)로 지급하는 ①사회복지수당(`19년 6~10개→`20년 30개), ②지역사랑 상품권 발행액(`19년 3.2조원→`21년E 15조원)이 증가하고 있기 때문이다.

또한 올해부터 플랫폼 기반 지역 커뮤니티 관련 서비스(결제, 블록체인, 헬스케어, 데이터, 모빌리티, 디지털 ID)도 수익 창출이 본격화될 전망이다. 특히 ①위탁 판매 수수료 절감분을 구매자 혜택으로 제공하는 지역화폐 M-Commerce(지난해 거래대금 400억원), ②전국 최초 공공배달 서비스 배달e음(올해 인천 전역 오픈해 거래대금 680억원, 지역 M/S 2위 목표) 등 기 출시 서비스들의 성장 가속화가 기대된다.

올해 실적 턴어라운드 확대

올해 연결 실적은 매출액 2,084억원(+51% 이하 yoy), 영업이익 493억원(+159%), 지배지분 순이익 355억원(+86%)으로 실적 턴어라운드가 지속될 것으로 예상한다. 이는 ①지역화폐 결제 금액 증가로 수익성이 높은 플랫폼 부문 高 성장세 지속(`21년 추정 매출액 998억원), ②지난해 코로나19로 이연된 메탈카드 매출(250억원) 일부 시현과 스마트카드키 성장 기대에 따른 스마트카드&칩 부문 실적 정상화 등에 근거한다.

한화 김동하





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